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    基金的收益來源(基金怎樣算收益)

    發(fā)布時(shí)間:2023-04-13 22:59:02     稿源: 創(chuàng)意嶺    閱讀: 105        

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    本文目錄:

    基金的收益來源(基金怎樣算收益)

    一、什么是基金收益分配?基金收益分配的方式有哪些?基金收益來源有哪些?

    ;     什么是基金預(yù)期年化預(yù)期收益分配?基金預(yù)期年化預(yù)期收益分配的方式有哪些?所謂基金預(yù)期年化預(yù)期收益分配,指的是將原本基金的凈預(yù)期年化預(yù)期收益,依據(jù)持有的基金數(shù)量按照一定的比例向?qū)嶋H上的基金持有人進(jìn)行預(yù)期年化預(yù)期收益分配。如果基金實(shí)際上出現(xiàn)了虧損,這一部分預(yù)期年化預(yù)期收益應(yīng)當(dāng)先用來填補(bǔ)虧損,如果在填補(bǔ)之后仍有盈余的,才可以對(duì)于基金持有人進(jìn)行預(yù)期年化預(yù)期收益分配。如果虧損過多,沒有實(shí)際上的凈預(yù)期年化預(yù)期收益之時(shí),就不進(jìn)行分配。

          基金預(yù)期年化預(yù)期收益分配會(huì)導(dǎo)致基金份額的凈值下降,如一只基金在預(yù)期年化預(yù)期收益分配前份額凈值為元,每份基金分配元預(yù)期年化預(yù)期收益,在分配后基金份額凈值將會(huì)下降到元。但對(duì)投資者來說,分紅前后的價(jià)值是不變的。

          1、封閉式基金:最低每年一次,最少是凈預(yù)期年化預(yù)期收益的90%。

          2、開放式基金:約定每年基金預(yù)期年化預(yù)期收益分配的最多次數(shù)和基金預(yù)期年化預(yù)期收益分配的最低比例。

          3、貨幣市場基金:當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金預(yù)期年化預(yù)期收益的分配權(quán)益。

    基金預(yù)期年化預(yù)期收益來源有哪些?

          投資基金從不同渠道以不同方式獲得投資預(yù)期年化預(yù)期收益,包括:

          (1) 利息收入 :基金的利息收入包括優(yōu)先股股息、債券、存款利息,對(duì)國外的貨幣市場基金而言,其基金資產(chǎn)全部都為商業(yè)本票、可轉(zhuǎn)讓存單或其他短期票券,收入完全都是利息。

          (2) 股利收入 :基金的股利收入是指開放式基金通過在一級(jí)市場或二級(jí)市場購入并持有各公司發(fā)行的股票,而從公司取得的一種預(yù)期年化預(yù)期收益。股利一般有兩種形式,即現(xiàn)金股利與股票股利。現(xiàn)金股利是以現(xiàn)金的形式發(fā)放的,股票股利是按一定比例送給股東股票作為紅利。

          (3) 資本利得收入 :指證券買賣的價(jià)差收入,任何證券的價(jià)格都會(huì)受證券供需關(guān)系的影響,如果基金能夠在證券需求清淡、價(jià)格較低時(shí)購入,而在證券需求旺盛、價(jià)格上漲時(shí)賣出,所獲價(jià)差稱為基金的資本利得收入。資本利得分為已實(shí)現(xiàn)資本利得和未實(shí)現(xiàn)資本利得,相應(yīng)于資本利得的是損失,它也分為已實(shí)現(xiàn)資本損失和未實(shí)現(xiàn)資本損失,構(gòu)成投資基金預(yù)期年化預(yù)期收益的減少。

    二、創(chuàng)投基金公司收益來源

    (1)政府財(cái)政和企業(yè)資金。我國人民幣創(chuàng)投基金的資金來源豐富,現(xiàn)主要以政府財(cái)政和企業(yè)資金為主。

    (2)國有大中型企業(yè)具有充沛的資金儲(chǔ)備,并且在產(chǎn)業(yè)投資、并購重組以及企業(yè)運(yùn)營等方面具有豐富的經(jīng)驗(yàn),具有進(jìn)行股權(quán)投資的天然條件。

    (3)上市公司。前兩年資本市場的活躍吸引了大批上市公司進(jìn)行股權(quán)投資,部分公司還設(shè)立了專門的創(chuàng)投基金,并在A 股市場形成了“創(chuàng)投概念板塊”。

    (4)民營企業(yè)。民營企業(yè)雖然總體規(guī)模偏小,但數(shù)量大、經(jīng)營靈活,偏愛創(chuàng)投投資等高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)的行業(yè),因而也是近年來本土創(chuàng)投基金的重要資本來源之一。特別是在江浙、珠三角等民間資本充裕的地區(qū), 更是活躍著一批由民營企業(yè)出資設(shè)立的創(chuàng)投基金。

    (5)富裕個(gè)人。與歐美國家相比,我國富裕階層規(guī)模偏小,創(chuàng)投投資觀念還不強(qiáng)。

    (6)券商。券商由于一般擁有投行業(yè)務(wù),在企業(yè)投資、重組、并購以及上市退出等方面經(jīng)驗(yàn)豐富,因而具有從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)的優(yōu)勢。目前,中信證券、中金公司已獲準(zhǔn)開展直接投資業(yè)務(wù),同時(shí)證監(jiān)會(huì)還將進(jìn)一步擴(kuò)大證券公司直接投資試點(diǎn)。隨著券商指頭業(yè)務(wù)的日漸成熟,券商資本將由側(cè)重于成熟企業(yè)投資逐漸進(jìn)入創(chuàng)投投資領(lǐng)域。

    (7)社?;?。在歐美國家,養(yǎng)老基金是創(chuàng)投基金最主要的資金來源。2008 年5 月,全國社?;鹋兑勋@得自主投資發(fā)改委核準(zhǔn)和備案的股權(quán)投資基金的決策權(quán)。其投資上限為社?;鸸芾碣Y金規(guī)模的10%,即約500 億元。據(jù)媒體披露,社?;鹨严蚝胍阃顿Y和鼎輝投資的人民幣基金投資共20 億元。可以預(yù)見,社保基金也將成為國內(nèi)創(chuàng)投基金和私募股權(quán)基金的重要資金來源。

    (8)銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)。銀行由于直接投資收到有關(guān)法規(guī)的限制,因此一般通過設(shè)立獨(dú)立部門或負(fù)數(shù)公司進(jìn)行投資;保險(xiǎn)公司除參股創(chuàng)投基金外,也單獨(dú)設(shè)立創(chuàng)投基金。在國內(nèi),銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還不能直接投資于創(chuàng)投基金,但隨著券商、社?;鸸蓹?quán)投資投資業(yè)務(wù)的開展和成熟,銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也有望獲準(zhǔn)進(jìn)行相關(guān)投資。

    (9)國外資金。目前,在中國境內(nèi)的外資創(chuàng)投資本主要來自于國外創(chuàng)投基金,且一般通過與本土創(chuàng)投基金或地方政府設(shè)立人民幣合資基金,來獲得境內(nèi)投資的許可和資金額度。

    三、基金是怎么賺錢的

    目前,我國的基金可以被分為多個(gè)種類,不同種類的基金,它的賺錢途徑也是不一樣的。比如貨幣基金,賺錢的途徑是銀行協(xié)議存款的利息收入以及短期債券的到期收益兌付。債券型基金賺錢的方式可能有三部分,所吃債券到期的利息收益,債券市場波動(dòng)的交易性收益以及少了股票投資的收益。

    股票型基金相對(duì)來說,風(fēng)險(xiǎn)比較高收益也比較高,這類基金的賺錢方式就是股票投資,通過股票價(jià)格的上漲或上市公司的分紅來實(shí)現(xiàn)收益。

    拓展資料:

    一.基金賺錢原理是什么?

    基金的賺錢原理,簡單而言,就是基金公司把投資者買基金的錢用來買股票、債權(quán)等進(jìn)行投資,然后把投資賺到的錢分一部分給你,就形成來基金的投資收益。不同于炒股,基金的本質(zhì)是專業(yè)團(tuán)隊(duì)替你管理資產(chǎn),而且基金產(chǎn)品的投資有不同的方向,在風(fēng)險(xiǎn)層面是可以分?jǐn)偨档屯顿Y風(fēng)險(xiǎn)的。另外基金產(chǎn)品有專業(yè)團(tuán)隊(duì)管理,也不需要你有專業(yè)的投資知識(shí),不像股票要研究一大堆。

    二.炒基金的大忌

    1.炒基金也有幾點(diǎn)是投資者所需要注意的。由于基金是一種適合長期投資的項(xiàng)目,所以投資者不要過分看重短期的收益。投資人不可以基金短期的收益情況來判斷基金的好壞,在選擇基金產(chǎn)品時(shí)不可單看基金產(chǎn)品近幾月的收益;

    2.在此基礎(chǔ)上,投資者還注意不要盲目投資,事先設(shè)立好止盈止損線,也就是設(shè)定一個(gè)收益目標(biāo),否則投資人遇到牛市時(shí),只是“紙上富貴”,真正的收益并沒有進(jìn)入自己的口袋,但一旦遇到熊市,那么虧損的就是自己實(shí)實(shí)在在的資金。另外,市面上的基金產(chǎn)品較多,有部分投資人會(huì)買入多只基金,如果手中持有的基金數(shù)目過多,投資人面對(duì)手中的基金產(chǎn)品,可能會(huì)眼花繚亂。

    3.投資者需要在自己能承受的范圍內(nèi)進(jìn)行投資,不要購買風(fēng)險(xiǎn)承受范圍外的基金產(chǎn)品,或投資資金過多。投資理財(cái)是有一定風(fēng)險(xiǎn)性的,一定要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來選擇適合自己的基金類型,另外切忌將自己的全部身家投入到基金市場中,以免遇發(fā)生虧損,給自己造成難以承受的后果。

    四、指數(shù)基金的收益從何而來?

    指數(shù)是一籃子股票的組合,指數(shù)基金的投資收益取決于持倉股票的收益。指數(shù)基金的收益來源同股票一樣,主要來自于兩個(gè)方面:持倉股票的價(jià)格漲跌和分紅。而價(jià)格漲跌又取決于兩個(gè)因素,即:業(yè)績變化和估值變化。以下分別介紹業(yè)績變化、估值變化和分紅如何影響指數(shù)基金投資收益。

    1、指數(shù)的業(yè)績變化

    業(yè)績變化是決定指數(shù)長期投資收益的最重要因素,指數(shù)是一籃子股票的組合,指數(shù)業(yè)績的增長來自于成分股業(yè)績的增長,因此,由優(yōu)質(zhì)公司組成的指數(shù)通常長期表現(xiàn)優(yōu)異,而業(yè)績差的公司組成的指數(shù)長期表現(xiàn)低迷。

    舉個(gè)例子,中證食品飲料指數(shù)(000807),自2012年2月29日到2020年6月30日,從7519點(diǎn)上漲到23613點(diǎn),漲幅約為214%:而同期的申萬煤炭開采指數(shù)(801021)下跌了約60%。

    中證食品飲料指數(shù)和申萬煤炭開采指數(shù)歷史表現(xiàn)的巨大反差源于兩個(gè)行業(yè)業(yè)績的巨大差異。凈資產(chǎn)收益率是衡量公司盈利能力的重要財(cái)務(wù)指標(biāo),該指標(biāo)一定程度上反映了這兩只指數(shù)的歷史業(yè)績。中證食品飲料指數(shù)的歷史凈資產(chǎn)收益率的平均值大約在20%左右,超過了A股絕大部分行業(yè)。而申萬煤炭開采指數(shù)的歷史凈資產(chǎn)收益率平均約8%,低于A股的平均水平。

    歷史業(yè)績的巨大差別導(dǎo)致兩只指數(shù)呈現(xiàn)出了截然相反的走勢??梢姡L期業(yè)績表現(xiàn)好的公司組成的指數(shù),其價(jià)格隨著業(yè)績水漲船高,而長期業(yè)績差的指數(shù)在業(yè)績拖累下表現(xiàn)低迷,業(yè)績變化的方向決定了指數(shù)價(jià)格中樞的長期走向。

    2、指數(shù)估值的變化

    業(yè)績?cè)鲩L決定了指數(shù)的長期走勢,指數(shù)中短期波動(dòng)則受估值的影響更大。

    從2012年底到2015年,創(chuàng)業(yè)板指從最低585點(diǎn)漲到了最高4037點(diǎn),又從4037點(diǎn)跌到2019年初的1201點(diǎn),幾年時(shí)間內(nèi),指數(shù)大起大落,高點(diǎn)的價(jià)格是低點(diǎn)的近7倍,這種中期的巨幅波動(dòng)主要來自市場估值的變化。

    創(chuàng)業(yè)板指的歷史市盈率走勢,市盈率從2012年的28倍上升為2015年的122倍,又下降為2018年末的27倍,最高點(diǎn)估值是最低點(diǎn)的4倍多,表現(xiàn)出了巨大的波動(dòng)性。

    指數(shù)估值變化主要受投資者情緒波動(dòng)的影響,市場樂觀時(shí),投資者對(duì)未來充滿想象,對(duì)股票給出很高的估值。2015年的大牛市,中小創(chuàng)股票被爆炒,當(dāng)時(shí),看市盈率被認(rèn)為輸在了起跑線上,大家看的是“市夢率”;而市場悲觀時(shí),投資者覺得未來一片黯淡,對(duì)股票棄之如敝履?!笆袌鱿壬钡木趩屎桶d狂帶來指數(shù)估值的大幅波動(dòng),也導(dǎo)致指數(shù)基金投資收益的大幅波動(dòng),因此,投資指數(shù)基金應(yīng)該考慮如何利用好“市場先生”的出價(jià),悲觀時(shí)買入,樂觀時(shí)賣出。

    3、指數(shù)的分紅

    除了指數(shù)價(jià)格的漲跌,指數(shù)的分紅也是投資收益的重要來源,分紅來自于上市公司的凈利潤,分紅多的指數(shù),分紅再投資能夠增厚指數(shù)投資的收益。同樣是中證食品飲料指數(shù),考慮了分紅再投資的中證食品飲料全收益指數(shù),2012年2月29日到2020年6月30日,從7967點(diǎn)漲到了29365點(diǎn),漲幅為268%,明顯高于不考慮分紅的中證食品飲料價(jià)格指數(shù)的漲幅214%。

    綜上,指數(shù)基金的投資收益源自三個(gè)部分:業(yè)績變化、估值變化和分紅收益。辨險(xiǎn)識(shí)財(cái)認(rèn)為投資過程中,應(yīng)該重點(diǎn)選擇盈利能力強(qiáng)、業(yè)績優(yōu)秀的指數(shù)。然而,好指數(shù)買的太貴,也會(huì)透支未來的漲幅。因此,還應(yīng)同時(shí)關(guān)注指數(shù)的估值,低估或正常估值時(shí)入場,高估時(shí)離場,獲取估值提升的收益。

    以上就是關(guān)于基金的收益來源相關(guān)問題的回答。希望能幫到你,如有更多相關(guān)問題,您也可以聯(lián)系我們的客服進(jìn)行咨詢,客服也會(huì)為您講解更多精彩的知識(shí)和內(nèi)容。


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