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U轉(zhuǎn)賬公安會知道嗎

發(fā)布時間：2023-03-19 07:54:22 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 88 問大家

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本文目錄:

1、警察能查到我把銀行卡的錢轉(zhuǎn)賬到微信的記錄嗎？
2、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬會被銀行監(jiān)控嗎？
3、銀行轉(zhuǎn)賬會被對方知道嗎？
4、網(wǎng)逃人員用他的網(wǎng)銀給你我轉(zhuǎn)賬我會被公安找嗎？

U轉(zhuǎn)賬公安會知道嗎

一、警察能查到我把銀行卡的錢轉(zhuǎn)賬到微信的記錄嗎？

如果人家立案調(diào)查的話，肯定是能查到的。銀行卡的每一筆轉(zhuǎn)賬，只要公安人員想查，去銀行調(diào)查，就肯定能查到的。順著賬戶當(dāng)然也能查到，那個微信賬戶一定是你的。

二、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬會被銀行監(jiān)控嗎？

一般不會，要想辨別是不是銀行電話，可以看對方存不存在欺詐行為，有沒有讓你刻意的透露自己的信息。

銀行在懷疑客戶洗錢的情況下，一般不會打草驚蛇。只有在個別拿不準(zhǔn)的客戶。他才會主動聯(lián)系客戶。要想辨別是不是銀行電話，可以看對方存不存在欺詐行為，有沒有讓你刻意的透露自己的信息。

留存客戶聯(lián)系電話，是銀行反洗錢工作很基本卻也是非常重要的手段，客戶聯(lián)系電話是客戶身份識別中必備登記的事項。在實務(wù)中，銀行在發(fā)現(xiàn)從事可疑交易的客戶后，常常無法通過預(yù)留電話號碼取得聯(lián)系，可以看出，銀行如果在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之初，通過客戶留存聯(lián)系電話的過程，判斷出某些可疑信號，直接篩選出可能的洗錢高風(fēng)險客戶，自然就能降低后續(xù)交易監(jiān)測的成本。

銀行的數(shù)據(jù)庫一般不會主動分析個人的轉(zhuǎn)賬行為，只有當(dāng)你的賬戶活動異常，出現(xiàn)大規(guī)模資金交易或者大規(guī)模賬號轉(zhuǎn)結(jié)時才會交由專業(yè)人員負(fù)責(zé)調(diào)查。如果被銀行懷疑個人賬戶存在洗錢的嫌疑，首先會立即凍結(jié)該賬戶，經(jīng)核實后，確實存在洗錢行為的，除了沒收違法所得以外，情節(jié)嚴(yán)重的，還會面臨被拘役或被判有期徒刑等處罰。被銀行懷疑洗錢的話，我們可以把轉(zhuǎn)賬原因給銀行說清楚，只要都是合理轉(zhuǎn)賬，說清楚就沒問題了。一般來說，當(dāng)客戶賬戶活動異常，而且發(fā)生大規(guī)模資金交易或大規(guī)模賬戶轉(zhuǎn)賬的時候，銀行就會懷疑該客戶存在洗錢行為。

拓展資料

洗錢是什么意思

洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。洗錢常與經(jīng)濟犯罪、毒品交易、恐怖活動及黑道等重大犯罪有所關(guān)聯(lián)，也常以跨國方式進行。

三、銀行轉(zhuǎn)賬會被對方知道嗎？

不會的。個人賬戶如果不是存取款金額較大，銀行是不會查詢的。

只有如下方式才會被銀行監(jiān)管部門查詢：

1、根據(jù)《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內(nèi)存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監(jiān)控，并經(jīng)當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行、市公安局等部門調(diào)查確認(rèn)是否有洗錢嫌疑；

2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)低于但接近大額現(xiàn)金交易報告限額的現(xiàn)金收付；

3、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金賬戶；

4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發(fā)生大量的資金收付。

拓展資料：

轉(zhuǎn)賬新規(guī)

2016年12月1日起，為最大限度阻斷詐騙分子誘導(dǎo)受害人進行資金轉(zhuǎn)賬和贓款變現(xiàn)，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機（ATM，含其他具有存取款功能的自助設(shè)備）轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這一針對性措施也會對一些個人正常業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響，并在一定程度上可能加大銀行柜面工作量。對此，要求銀行和銀行卡清算機構(gòu)進一步研究提高自助柜員機轉(zhuǎn)賬安全性的技術(shù)措施。

個人ATM轉(zhuǎn)賬24小時后到賬

為最大限度阻斷詐騙分子誘導(dǎo)受害人進行資金轉(zhuǎn)賬和贓款變現(xiàn)，自2016年12月1日起，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機（ATM，含其他具有存取款功能的自助設(shè)備）轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這一針對性措施也會對一些個人正常業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響，并在一定程度上可能加大銀行柜面工作量。對此，要求銀行和銀行卡清算機構(gòu)進一步研究提高自助柜員機轉(zhuǎn)賬安全性的技術(shù)措施。

微信、支付寶等限制轉(zhuǎn)賬金額

與銀行柜面渠道相比，網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行、支付機構(gòu)網(wǎng)站等非柜面渠道由于不能面對面接觸操作人，難以確認(rèn)賬戶的實際操作人是否是賬戶的持有人，所以央行采取了三項措施阻斷異常交易，自12月1日起執(zhí)行。

一是要求銀行和支付機構(gòu)與客戶事先約定支付限額和筆數(shù)。超過限額和筆數(shù)的，銀行賬戶轉(zhuǎn)賬應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜臺辦理，支付賬戶則不得辦理。二是強化安全驗證方式。除向本人同行銀行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過5萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。三是大額交易提醒。單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬日累計分別超過100萬元、30萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進行大額交易提醒，單位和個人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。

四、網(wǎng)逃人員用他的網(wǎng)銀給你我轉(zhuǎn)賬我會被公安找嗎？

肯定會被公安找到，因為銀行轉(zhuǎn)帳都有記錄的，只要公安去查肯定是可以查到~~~

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