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玩虛擬幣銀行卡被凍結(jié)怎么辦（玩虛擬幣銀行卡被凍結(jié)怎么辦-還能解凍嗎）

發(fā)布時(shí)間：2023-05-26 20:25:50 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 63

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來(lái)大家介紹下關(guān)于玩虛擬幣銀行卡被凍結(jié)怎么辦的問(wèn)題，以下是小編對(duì)此問(wèn)題的歸納整理，讓我們一起來(lái)看看吧。

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虛擬幣交易被凍結(jié)銀行卡多久解凍
律師文集郭志浩律師：交易虛擬貨幣時(shí)銀行卡被凍結(jié)怎么辦？如何解凍
玩虛擬貨幣銀行卡凍結(jié)了多久可以自動(dòng)解除
虛擬幣交易銀行卡被凍結(jié)怎么辦

玩虛擬幣銀行卡被凍結(jié)怎么辦（玩虛擬幣銀行卡被凍結(jié)怎么辦-還能解凍嗎）

虛擬幣交易被凍結(jié)銀行卡多久解凍

“臨時(shí)止付的期限一般為1天、2天、3天或一周。暫時(shí)止付只需要等它自己解開(kāi)。但是大部分的臨時(shí)止付，三天后就會(huì)變成正式凍結(jié)半年，也就是說(shuō)你的銀行卡已經(jīng)被鑒定涉案了。公安正式凍結(jié)，一般是半年。半年內(nèi)不結(jié)案的，繼續(xù)無(wú)限期凍結(jié)。
如果被銀行凍結(jié)，兩周內(nèi)可以解凍。通常當(dāng)你在網(wǎng)上投資理財(cái)時(shí)，銀行的監(jiān)控系統(tǒng)被觸發(fā)，于是銀行凍結(jié)了你的銀行卡。如果不涉及違法情況，銀行會(huì)在兩周內(nèi)解除對(duì)你銀行卡的限制。

律師文集郭志浩律師：交易虛擬貨幣時(shí)銀行卡被凍結(jié)怎么辦？如何解凍

自前段時(shí)間央行約談各大銀行和金融支付機(jī)構(gòu)后，產(chǎn)生了大量的虛擬貨幣交易，導(dǎo)致銀行賬戶被暫停使用或凍結(jié)，對(duì)此有所懷疑的小黑粉們，可以到各大幣圈社區(qū)貼吧自行翻閱網(wǎng)友的無(wú)能狂怒。今天，郭律師就來(lái)給大家分析一下虛擬貨幣交易中，銀行卡被凍結(jié)的原因及解凍方式。
      一、銀行卡被凍結(jié)的原因
      其實(shí)在我們?nèi)粘＠斫獾摹皟鼋Y(jié)”一共分兩類情形:一類是司法或執(zhí)法導(dǎo)致的凍結(jié)，一類則是因違反銀行規(guī)定導(dǎo)致的凍結(jié)。
      司法或執(zhí)法導(dǎo)致的凍結(jié)，主要是由于涉嫌刑事犯罪、涉及行政強(qiáng)制或民事訴訟三個(gè)原因。首先，檢察院和公安機(jī)關(guān)對(duì)于涉嫌刑事犯罪的犯罪嫌疑人依據(jù)《刑事訴訟法》可以凍結(jié);其次，公安機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)等行政機(jī)關(guān)實(shí)施凍結(jié)的依據(jù)是《行政強(qiáng)制法》。最后，民事訴訟則是依據(jù)《民事訴訟法》，在起訴之前、訴訟進(jìn)行中或者進(jìn)入執(zhí)行階段時(shí)，法院依職權(quán)或者當(dāng)事人的申請(qǐng)都可以對(duì)相關(guān)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行訴訟保全而實(shí)施凍結(jié)。
      因違反銀行規(guī)定導(dǎo)致的凍結(jié)。則主要依據(jù)的是銀行和客戶之間的約定以及相關(guān)的法律法規(guī)。首先，我們需要搞懂的是銀行和客戶之間的關(guān)系，屬于平等民事主體之間的合同關(guān)系。因此，銀行是有權(quán)拒絕為客戶提供存款、轉(zhuǎn)賬等服務(wù)。而且通常情況下，我們?cè)阢y行開(kāi)戶的時(shí)候，我們簽署的“不用看系列”里面，往往都會(huì)有“客戶進(jìn)行違法行為銀行可暫停提供服務(wù)或注銷賬戶”等類似的銀行與客戶之間的表述。那么根據(jù)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》和《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》的規(guī)定“各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為代幣發(fā)行融資和‘虛擬貨幣’提供賬戶開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)?！彼?，當(dāng)客戶從事虛擬貨幣交易的時(shí)候，銀行確實(shí)有權(quán)凍結(jié)客戶的賬戶。
      二、如何解凍被凍結(jié)的銀行賬戶或微信、支付寶賬戶?
      我們?cè)诜治隽速~戶被凍結(jié)的原因后，其實(shí)也就自然得出了解凍的方式。
      1.如果是因違反銀行規(guī)定導(dǎo)致的凍結(jié)。很遺憾的告訴你，只能和銀行申報(bào)解凍，具體申報(bào)方式各行不一，也有可能申報(bào)后也無(wú)法恢復(fù)正常使用。但至少有一點(diǎn)可以確認(rèn)的是，在銀行內(nèi)的存款還是可以取出的。如果銀行不讓取出，也可以起訴銀行來(lái)索要。因?yàn)殂y行和客戶之間不僅存在服務(wù)關(guān)系，還存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行不提供服務(wù)不代表可以消滅對(duì)你的債務(wù)。
      2.如果是因行政違法被采取行政強(qiáng)制措施被凍結(jié)的，只要證明不存在行政違法行為，或配合行政機(jī)關(guān)完成處罰，自然可以解凍賬戶。
      3.如果是因民事訴訟保全導(dǎo)致被凍結(jié)的，只要提供擔(dān)保，或等民事訴訟結(jié)束，或履行完民事義務(wù)后都可以解凍。當(dāng)然，如果法院判決后認(rèn)為我方?jīng)]有責(zé)任，也可以向?qū)Ψ街鲝堃欢ǖ膿p失賠償。
      4.如果是因涉嫌刑事犯罪被凍結(jié)的，就比較麻煩了。刑事案件中，由于時(shí)間的緊迫性，為了保護(hù)被害人的財(cái)產(chǎn)安全。公安機(jī)關(guān)很難從一系列的交易流水中分辨出哪些是合法的交易，哪些是犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移的贓款。因此公安機(jī)關(guān)第一時(shí)間想的往往是先凍結(jié)資金轉(zhuǎn)移鏈條上的所有賬戶。
      針對(duì)涉嫌刑事犯罪的凍結(jié)，最簡(jiǎn)單有效的方式就是向辦案單位提供證明交易合法的憑證，例如提供合同、發(fā)票、發(fā)貨或提供服務(wù)的憑證等證據(jù)?？傊褪潜M量做到材料齊全，足以證明交易的合法性。但是對(duì)于很大一部分人來(lái)說(shuō)，要么根本沒(méi)有這些憑證來(lái)證明合法交易行為的存在，比如說(shuō)買賣雙方無(wú)合同、無(wú)發(fā)票，或者買方是上門提貨，款貨兩清;要么，因收款背后的交易行為是國(guó)家不支持的:比如洗錢、私下?lián)Q匯、網(wǎng)賭提現(xiàn)等。對(duì)于這些國(guó)家不支持的交易行為就很難進(jìn)行維權(quán)了。
      而針對(duì)虛擬貨幣的交易而導(dǎo)致凍結(jié)的，買賣交易是不會(huì)有合同和發(fā)票的，最多是有轉(zhuǎn)幣的記錄，然而這些記錄僅僅是一串?dāng)?shù)字，公安機(jī)關(guān)哪里看得懂?甚至如果交易量大的話，還會(huì)認(rèn)為存在洗錢等違法行為。所以因交易虛擬貨幣導(dǎo)致被凍結(jié)的，不僅需要盡可能的向公安機(jī)關(guān)提供相關(guān)證據(jù)，更需要讓公安機(jī)關(guān)理解虛擬貨幣交易在法律角度的合法屬性。針對(duì)虛擬貨幣交易的法律屬性，也就是為什么虛擬貨幣的交易是合法的，如果大家感興趣，郭律師會(huì)在以后的內(nèi)容中進(jìn)行分析。

玩虛擬幣銀行卡被凍結(jié)怎么辦（玩虛擬幣銀行卡被凍結(jié)怎么辦-還能解凍嗎）

玩虛擬貨幣銀行卡凍結(jié)了多久可以自動(dòng)解除

該銀行柜臺(tái)去進(jìn)行解凍
銀行卡被凍結(jié)不會(huì)自動(dòng)解凍，銀行凍結(jié)可能是你多次交易，而銀行對(duì)你那個(gè)交易產(chǎn)生了懷疑，所以將銀行卡凍結(jié)，直銷拿本人身份證到該銀行柜臺(tái)去進(jìn)行解凍。
1.當(dāng)你銀行卡被凍結(jié)之后，你可能會(huì)收到被凍結(jié)的短信，也可以在登陸網(wǎng)銀的時(shí)候，提醒你被凍結(jié)，有的銀行卡需要你轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，才提醒你凍結(jié)。凍結(jié)之后，你需要打電話給銀行，很多銀行也需要你去線下的銀行詢問(wèn)，到底是因?yàn)槭裁磧鼋Y(jié)的銀行卡。一般來(lái)說(shuō)，如果是銀行凍結(jié)的話就不太嚴(yán)重，可能是你的一些異常行為導(dǎo)致了銀行的風(fēng)控，比如異常大額交易，頻繁多人多次交易等等。這種凍結(jié)問(wèn)題不大，一般只是凍結(jié)網(wǎng)銀的一些操作，但是柜臺(tái)的業(yè)務(wù)是沒(méi)有影響，通過(guò)溝通，提供交易證明就可以解凍。2.第二種司法凍結(jié)就比較麻煩，大概率是因?yàn)槟闶盏搅穗娦旁p騙的資金，被詐騙的受害者報(bào)警后，司法會(huì)根據(jù)電信詐騙資金的流動(dòng)，把相關(guān)的銀行卡全部?jī)鼋Y(jié)，舉例，比如這筆錢經(jīng)手了5個(gè)銀行卡，那么這5個(gè)銀行卡可能都會(huì)受到牽連。凍結(jié)的時(shí)候，一般開(kāi)始的時(shí)候是3天，接著如果沒(méi)有解凍，會(huì)繼續(xù)凍結(jié)半年，半年如果案子還沒(méi)有解決的話，就可能繼續(xù)續(xù)凍。

虛擬幣交易銀行卡被凍結(jié)怎么辦

既然說(shuō)無(wú)緣無(wú)故被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)銀行卡的話，那你可以去舉報(bào)他們違規(guī)操作。
國(guó)家為了打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪，在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展斷卡行動(dòng)，以打擊，治理懲戒，該辦販賣手機(jī)卡銀行卡等良卡的違法犯罪活動(dòng)。堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)的勢(shì)頭，對(duì)于涉嫌良卡的違法犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決徹查打擊，絕不手軟。這是國(guó)家公安機(jī)關(guān)對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊和決心。
通過(guò)斷卡行動(dòng)以后，涉嫌有疑似違法犯罪活動(dòng)的銀行賬號(hào)將會(huì)被凍結(jié)和限制。所以題主說(shuō)自己的銀行卡無(wú)故被凍結(jié)，這是不可能的。有可能你的銀行賬戶和網(wǎng)絡(luò)電信詐騙有關(guān)，所以才會(huì)凍結(jié)。
關(guān)于銀行賬戶的凍結(jié)警方是有證據(jù)的，所以不存在無(wú)故。換句話說(shuō)，如果警方無(wú)故凍結(jié)你的賬戶的話，你可能早就打電話或者直接當(dāng)面找他們理論了，就不會(huì)在這里提問(wèn)題了。至于你的賬戶或者你本人做了什么，可能只有你自己才能知道。有沒(méi)有把銀行卡賣給別人有沒(méi)有在網(wǎng)上進(jìn)行賭博，或者有沒(méi)有被網(wǎng)絡(luò)詐騙給騙過(guò)（因?yàn)楸辉p騙的有些朋友在投資的時(shí)候會(huì)有盈利，提現(xiàn)到自己的銀行賬戶的這種情況也有可能被凍結(jié)）。這個(gè)問(wèn)題得好好回想一下自己是哪方面存在，問(wèn)題也就清楚了。
要是還不清楚是什么情況的話，可以到銀行去問(wèn)工作人員是哪個(gè)公安機(jī)關(guān)，因?yàn)槭裁词莾鼋Y(jié)你的賬戶?？梢阅玫骄降穆?lián)系方式，詢問(wèn)他們到底是怎么回事，向他們了解應(yīng)該怎么解凍自己的賬戶，我想警方會(huì)有明確的給你答復(fù)的。也就是這個(gè)時(shí)候，因?yàn)槭裁词虑槟憧赡芤惨呀?jīng)知道，警方也會(huì)告訴你。這個(gè)世界上沒(méi)有無(wú)緣無(wú)故的愛(ài)，也沒(méi)有無(wú)緣無(wú)故的恨，更沒(méi)有無(wú)緣無(wú)故的凍結(jié)。
總之還是有原因的，自己想想應(yīng)該就能知道。在此提醒廣大朋友們，不要進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博和搞大小單雙的那種盈利模式的游戲，這一類涉嫌違法犯罪，到時(shí)候可能銀行賬戶會(huì)被凍結(jié)。所以，請(qǐng)千萬(wàn)不要亂碰。網(wǎng)絡(luò)賭博有風(fēng)險(xiǎn)，也是違法犯罪，請(qǐng)君須謹(jǐn)慎。

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