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托管資產包括（托管資產包括哪些內容）

發(fā)布時間：2023-04-01 20:28:04 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 1628 當前文章關鍵詞排名出租

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本文目錄:

1、第三方資金托管是什么意思？
2、資產托管業(yè)務的特點有哪些？
3、擔保公司于銀行合作的托管資金是不是就不可以再動了？
4、資產托管的業(yè)務簡介

托管資產包括（托管資產包括哪些內容）

一、第三方資金托管是什么意思？

資產托管業(yè)務是指具備一定資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據有關法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產托管合同，安全保管委托投資的資產，履行托管人相關職責的業(yè)務。銀行托管業(yè)務的種類很多，包括證券投資基金托管、委托資產托管、社?；鹜泄堋⑵髽I(yè)年金托管、信托資產托管、農村社會保障基金托管、基本養(yǎng)老保險個人賬戶基金托管、補充醫(yī)療保險基金托管、收支賬戶托管、QFII（合格境外機構投資者）托管、貴重物品托管等等。

溫馨提示：以上信息僅供參考，不做任何建議。

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二、資產托管業(yè)務的特點有哪些？

第一、資產托管業(yè)務能創(chuàng)造長期穩(wěn)定的中間業(yè)務收益

資產托管業(yè)務具有"穩(wěn)定收費、一次營銷、長期受益"的獨特優(yōu)勢，只要托管組合存續(xù)，每年可以收取穩(wěn)定的托管費收入，直接增加中間業(yè)務收益。

第二、資產托管業(yè)務能帶來低成本負債

由于托管資金都是用于投資或交易目的，對托管行一般沒有其他需求，在托管組合的存續(xù)期內，這部分沉淀資金的維護成本很低。由于基金的投資具有較長的時間期，基金本身未投出部分形成銀行沉淀資金。

第三、資產托管業(yè)務助力銀行提升ROA指標

做大托管業(yè)務規(guī)模，創(chuàng)造托管業(yè)務收入，對銀行ROA的貢獻很明顯，對銀行業(yè)務轉型有重要的促進作用。資產托管業(yè)務是完全依靠服務收費的新型中間業(yè)務，不占用商業(yè)銀行的風險資產和銀行自有資本金。托管資產規(guī)模是表外資產，不計入ROA的分母，而托管業(yè)務收入則計算在分子之中。這樣隨著托管業(yè)務的進一步發(fā)展，規(guī)模進一步做大，不增加表內資產，而且托管費收入則增加在分子之中，對提升ROA作用明顯。

本條內容來源于：中國法律出版社《中華人民共和國金融法典:應用版》

三、擔保公司于銀行合作的托管資金是不是就不可以再動了？

是的，要放著不能使用。

資金托管

資金托管則主要是根據委托，對受托資產履行資產保管、資金清算、資產估值、會計核算、投資監(jiān)督、信息披露的職責，受托資產包括企業(yè)年金、投資基金、社?；稹⒗碡敭a品、信托資產、保險資金、QFII資產等，一般委托人為甲方，受托人（銀行）為乙方。國有大型商業(yè)銀行和不少股份制商業(yè)銀行都設置了資產托管部專門負責此類業(yè)務，但也需要業(yè)務部門（對公、同業(yè)）的配合。該類業(yè)務需要銀監(jiān)、證監(jiān)等部門批準。

對于交易平臺來說，由于托管銀行的介入，網站的信用度將得到極大的提升，有利于網站吸引資金實力強、資信度高的優(yōu)質客戶成為網站的注冊會員，從而擴大網站的市場影響力和業(yè)務量。此外，監(jiān)管銀行為網站所提供的服務不僅限于安全保管交易資金，還能為交易平臺提供專業(yè)的資金清算和結算服務，并在此過程中完整記錄全部電子交易及貨款支付各環(huán)節(jié)信息，為平臺交易的計稅、報稅以及納稅提供有效的依據，有助于網站騰出精力專注于交易平臺的建設。

四、資產托管的業(yè)務簡介

1998年2月24日，經中國證監(jiān)會、中國人民銀行核準，中國工商銀行成為國內第一家證券投資基金托管銀行。八年來，中國工商銀行按照《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》等法律法規(guī)所賦予的職責和監(jiān)管部門要求，以促進證券市場健康規(guī)范發(fā)展為目標，以“誠實信用、勤勉盡責”為執(zhí)業(yè)準則，依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規(guī)范的業(yè)務管理模式、健全的托管業(yè)務系統(tǒng)和強大的市場營銷能力，切實維護資產委托人利益，為基金管理公司和眾多資產管理機構提供安全、高效、專業(yè)的托管服務。截至2005年12月底，中國工商銀行托管資產超過2000億元，托管規(guī)模年均遞增73%。托管證券投資基金54只，以資產總額計算，市場份額占比達到32.6%；托管瑞士信貸、大和證券、德累斯登銀行3家QFII境內證券投資資產；托管中國人壽保險股份公司、中國再保險集團公司、華泰財產保險公司和太平人壽保險公司保險資產及多家大型企業(yè)(集團)企業(yè)年金基金資產；托管多個資產證券化產品組合。

八年來，中國工商銀行資產托管業(yè)務市場份額一直保持領先地位，托管業(yè)務領域不斷拓展，由最初單一的證券投資基金擴展到了社會保障、證券、信托、保險、QFII等多個領域，建立了十大類十四項產品的資產托管業(yè)務體系，并且與投資基金、資產管理業(yè)建立了相互促進、共同發(fā)展的關系。

繼2004年先后被《亞洲貨幣》和《環(huán)球托管》雜志評選為“中國最佳托管銀行”后，2005年，我行又分別被《環(huán)球托管》和《財資》雜志評選為“中國最佳托管銀行”，我行托管業(yè)務得到國際托管業(yè)界的廣泛贊譽。

2005年，中國工商銀行資產托管業(yè)務率先獲SAS70內控審計國際認證，表明獨立公正第三方對我行托管服務運作流程的風險管理、內部控制的健全性和有效性的全面認可。中國工商銀行資產托管部是專職從事資產托管業(yè)務的職能部門，在上海和深圳設有托管分部。全行大多數分行具備開展委托資產托管業(yè)務的條件，其中，29個分行已獲得經辦委托資產托管業(yè)務的授權。資產托管部下設綜合管理處、證券投資基金處、委托資產一處、委托資產二處、全球資產托管處、研究發(fā)展處、內部風險控制處、信息服務處、托管業(yè)務運作中心和交易監(jiān)督處。

中國工商銀行資產托管部現(xiàn)有員工77人，其中75%以上員工具有三年以上基金從業(yè)經歷，90%以上員工具有大學本科以上學歷和基金從業(yè)資格，部門經理以上管理人員均為研究生以上學歷或具有高級技術職稱。 1. 資產保管

2. 資金清算

3. 投資監(jiān)督

4. 財務報告

5. 保存紀錄

6. QDII業(yè)務（一）托管業(yè)務合作程序

中國工商銀行資產托管部證券投資基金處、委托資產一處、委托資產二處和全球資產托管處是工商銀行對外聯(lián)系各類托管業(yè)務的窗口。基金管理公司各類資產的托管業(yè)務合作可以與證券投資基金處聯(lián)系；保險公司各類資產的托管業(yè)務可以與委托資產二處聯(lián)系；其他各類機構(如證券公司、信托公司、財務公司和其他有托管需求的客戶)欲與我行在企業(yè)年金、社保基金、信托計劃等委托資產方面開展托管業(yè)務合作，可以與委托資產一處聯(lián)系；合格境外機構投資者(QFII)和合格境內機構投資者(QDII)等客戶的托管業(yè)務合作可以與全球資產托管處聯(lián)系。

證券投資基金處、委托資產一處、委托資產二處和全球資產托管處了解客戶需求后，會與客戶就業(yè)務合作的有關事項進行交流，并安排相關業(yè)務部門和主管領導與客戶見面。一旦合作項目確定，將指定客戶經理負責與客戶聯(lián)絡和提供咨詢、方案設計等服務。同時，委托資產一處還承擔對分行的部分管理職責。

中國工商銀行資產托管部托管業(yè)務運作中心承擔具體辦理托管業(yè)務的職能，具體處理證券投資基金、QFII資產、QDII資產和其他委托類資產的資產賬戶管理、會計核算、資產估值、資金清算、投資交易監(jiān)督等業(yè)務。

資產托管部交易監(jiān)督處主要負責托管資產的運作監(jiān)督。

資產托管部研究發(fā)展處負責牽頭組織完成托管新產品的研究開發(fā)工作，開發(fā)托管系統(tǒng)新功能。

資產托管部信息服務處主要負責客戶信息、市場信息和政策信息的收集與整理，負責委托資產的投資分析等事宜。

資產托管部綜合管理處負責托管產品和托管業(yè)務的信息披露、宣傳推廣和業(yè)務培訓。

資產托管部內部風險控制處負責托管部業(yè)務風險控制和法律文件審核，并對相關業(yè)務處提供法律咨詢支持，力求使各類法律文件更加規(guī)范和準確。在此基礎上，工商銀行法律事務部對所有的法律文件進行審核。

另外，針對不同業(yè)務合作項目，工商銀行將分別成立不同項目工作小組開展工作，與客戶在產品研究、技術實現(xiàn)、業(yè)務處理、營銷策劃、法規(guī)文件等方面的專業(yè)人員保持對口協(xié)商和交流。凡是業(yè)務所涉及到的技術保障部門、營銷業(yè)務部門、托管部門、法律和內控部門都將參與到項目中來，共同保障項目計劃的實施完成。

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