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托管資產(chǎn)包括（托管資產(chǎn)包括哪些內(nèi)容）

發(fā)布時間：2023-04-01 20:28:04 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 1628 當(dāng)前文章關(guān)鍵詞排名出租

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本文目錄:

1、第三方資金托管是什么意思？
2、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的特點有哪些？
3、擔(dān)保公司于銀行合作的托管資金是不是就不可以再動了？
4、資產(chǎn)托管的業(yè)務(wù)簡介

托管資產(chǎn)包括（托管資產(chǎn)包括哪些內(nèi)容）

一、第三方資金托管是什么意思？

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是指具備一定資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同，安全保管委托投資的資產(chǎn)，履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù)。銀行托管業(yè)務(wù)的種類很多，包括證券投資基金托管、委托資產(chǎn)托管、社?；鹜泄堋⑵髽I(yè)年金托管、信托資產(chǎn)托管、農(nóng)村社會保障基金托管、基本養(yǎng)老保險個人賬戶基金托管、補充醫(yī)療保險基金托管、收支賬戶托管、QFII（合格境外機構(gòu)投資者）托管、貴重物品托管等等。

溫馨提示：以上信息僅供參考，不做任何建議。

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二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的特點有哪些？

第一、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)能創(chuàng)造長期穩(wěn)定的中間業(yè)務(wù)收益

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)具有"穩(wěn)定收費、一次營銷、長期受益"的獨特優(yōu)勢，只要托管組合存續(xù)，每年可以收取穩(wěn)定的托管費收入，直接增加中間業(yè)務(wù)收益。

第二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)能帶來低成本負(fù)債

由于托管資金都是用于投資或交易目的，對托管行一般沒有其他需求，在托管組合的存續(xù)期內(nèi)，這部分沉淀資金的維護成本很低。由于基金的投資具有較長的時間期，基金本身未投出部分形成銀行沉淀資金。

第三、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)助力銀行提升ROA指標(biāo)

做大托管業(yè)務(wù)規(guī)模，創(chuàng)造托管業(yè)務(wù)收入，對銀行ROA的貢獻很明顯，對銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型有重要的促進作用。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是完全依靠服務(wù)收費的新型中間業(yè)務(wù)，不占用商業(yè)銀行的風(fēng)險資產(chǎn)和銀行自有資本金。托管資產(chǎn)規(guī)模是表外資產(chǎn)，不計入ROA的分母，而托管業(yè)務(wù)收入則計算在分子之中。這樣隨著托管業(yè)務(wù)的進一步發(fā)展，規(guī)模進一步做大，不增加表內(nèi)資產(chǎn)，而且托管費收入則增加在分子之中，對提升ROA作用明顯。

本條內(nèi)容來源于：中國法律出版社《中華人民共和國金融法典:應(yīng)用版》

三、擔(dān)保公司于銀行合作的托管資金是不是就不可以再動了？

是的，要放著不能使用。

資金托管

資金托管則主要是根據(jù)委托，對受托資產(chǎn)履行資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)估值、會計核算、投資監(jiān)督、信息披露的職責(zé)，受托資產(chǎn)包括企業(yè)年金、投資基金、社?；稹⒗碡敭a(chǎn)品、信托資產(chǎn)、保險資金、QFII資產(chǎn)等，一般委托人為甲方，受托人（銀行）為乙方。國有大型商業(yè)銀行和不少股份制商業(yè)銀行都設(shè)置了資產(chǎn)托管部專門負(fù)責(zé)此類業(yè)務(wù)，但也需要業(yè)務(wù)部門（對公、同業(yè)）的配合。該類業(yè)務(wù)需要銀監(jiān)、證監(jiān)等部門批準(zhǔn)。

對于交易平臺來說，由于托管銀行的介入，網(wǎng)站的信用度將得到極大的提升，有利于網(wǎng)站吸引資金實力強、資信度高的優(yōu)質(zhì)客戶成為網(wǎng)站的注冊會員，從而擴大網(wǎng)站的市場影響力和業(yè)務(wù)量。此外，監(jiān)管銀行為網(wǎng)站所提供的服務(wù)不僅限于安全保管交易資金，還能為交易平臺提供專業(yè)的資金清算和結(jié)算服務(wù)，并在此過程中完整記錄全部電子交易及貨款支付各環(huán)節(jié)信息，為平臺交易的計稅、報稅以及納稅提供有效的依據(jù)，有助于網(wǎng)站騰出精力專注于交易平臺的建設(shè)。

四、資產(chǎn)托管的業(yè)務(wù)簡介

1998年2月24日，經(jīng)中國證監(jiān)會、中國人民銀行核準(zhǔn)，中國工商銀行成為國內(nèi)第一家證券投資基金托管銀行。八年來，中國工商銀行按照《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》等法律法規(guī)所賦予的職責(zé)和監(jiān)管部門要求，以促進證券市場健康規(guī)范發(fā)展為目標(biāo)，以“誠實信用、勤勉盡責(zé)”為執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的業(yè)務(wù)管理模式、健全的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)和強大的市場營銷能力，切實維護資產(chǎn)委托人利益，為基金管理公司和眾多資產(chǎn)管理機構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)。截至2005年12月底，中國工商銀行托管資產(chǎn)超過2000億元，托管規(guī)模年均遞增73%。托管證券投資基金54只，以資產(chǎn)總額計算，市場份額占比達到32.6%；托管瑞士信貸、大和證券、德累斯登銀行3家QFII境內(nèi)證券投資資產(chǎn)；托管中國人壽保險股份公司、中國再保險集團公司、華泰財產(chǎn)保險公司和太平人壽保險公司保險資產(chǎn)及多家大型企業(yè)(集團)企業(yè)年金基金資產(chǎn)；托管多個資產(chǎn)證券化產(chǎn)品組合。

八年來，中國工商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)市場份額一直保持領(lǐng)先地位，托管業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷拓展，由最初單一的證券投資基金擴展到了社會保障、證券、信托、保險、QFII等多個領(lǐng)域，建立了十大類十四項產(chǎn)品的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)體系，并且與投資基金、資產(chǎn)管理業(yè)建立了相互促進、共同發(fā)展的關(guān)系。

繼2004年先后被《亞洲貨幣》和《環(huán)球托管》雜志評選為“中國最佳托管銀行”后，2005年，我行又分別被《環(huán)球托管》和《財資》雜志評選為“中國最佳托管銀行”，我行托管業(yè)務(wù)得到國際托管業(yè)界的廣泛贊譽。

2005年，中國工商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)率先獲SAS70內(nèi)控審計國際認(rèn)證，表明獨立公正第三方對我行托管服務(wù)運作流程的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制的健全性和有效性的全面認(rèn)可。中國工商銀行資產(chǎn)托管部是專職從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的職能部門，在上海和深圳設(shè)有托管分部。全行大多數(shù)分行具備開展委托資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的條件，其中，29個分行已獲得經(jīng)辦委托資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的授權(quán)。資產(chǎn)托管部下設(shè)綜合管理處、證券投資基金處、委托資產(chǎn)一處、委托資產(chǎn)二處、全球資產(chǎn)托管處、研究發(fā)展處、內(nèi)部風(fēng)險控制處、信息服務(wù)處、托管業(yè)務(wù)運作中心和交易監(jiān)督處。

中國工商銀行資產(chǎn)托管部現(xiàn)有員工77人，其中75%以上員工具有三年以上基金從業(yè)經(jīng)歷，90%以上員工具有大學(xué)本科以上學(xué)歷和基金從業(yè)資格，部門經(jīng)理以上管理人員均為研究生以上學(xué)歷或具有高級技術(shù)職稱。 1. 資產(chǎn)保管

2. 資金清算

3. 投資監(jiān)督

4. 財務(wù)報告

5. 保存紀(jì)錄

6. QDII業(yè)務(wù) （一）托管業(yè)務(wù)合作程序

中國工商銀行資產(chǎn)托管部證券投資基金處、委托資產(chǎn)一處、委托資產(chǎn)二處和全球資產(chǎn)托管處是工商銀行對外聯(lián)系各類托管業(yè)務(wù)的窗口。基金管理公司各類資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)合作可以與證券投資基金處聯(lián)系；保險公司各類資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)可以與委托資產(chǎn)二處聯(lián)系；其他各類機構(gòu)(如證券公司、信托公司、財務(wù)公司和其他有托管需求的客戶)欲與我行在企業(yè)年金、社保基金、信托計劃等委托資產(chǎn)方面開展托管業(yè)務(wù)合作，可以與委托資產(chǎn)一處聯(lián)系；合格境外機構(gòu)投資者(QFII)和合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)等客戶的托管業(yè)務(wù)合作可以與全球資產(chǎn)托管處聯(lián)系。

證券投資基金處、委托資產(chǎn)一處、委托資產(chǎn)二處和全球資產(chǎn)托管處了解客戶需求后，會與客戶就業(yè)務(wù)合作的有關(guān)事項進行交流，并安排相關(guān)業(yè)務(wù)部門和主管領(lǐng)導(dǎo)與客戶見面。一旦合作項目確定，將指定客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)與客戶聯(lián)絡(luò)和提供咨詢、方案設(shè)計等服務(wù)。同時，委托資產(chǎn)一處還承擔(dān)對分行的部分管理職責(zé)。

中國工商銀行資產(chǎn)托管部托管業(yè)務(wù)運作中心承擔(dān)具體辦理托管業(yè)務(wù)的職能，具體處理證券投資基金、QFII資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)和其他委托類資產(chǎn)的資產(chǎn)賬戶管理、會計核算、資產(chǎn)估值、資金清算、投資交易監(jiān)督等業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)托管部交易監(jiān)督處主要負(fù)責(zé)托管資產(chǎn)的運作監(jiān)督。

資產(chǎn)托管部研究發(fā)展處負(fù)責(zé)牽頭組織完成托管新產(chǎn)品的研究開發(fā)工作，開發(fā)托管系統(tǒng)新功能。

資產(chǎn)托管部信息服務(wù)處主要負(fù)責(zé)客戶信息、市場信息和政策信息的收集與整理，負(fù)責(zé)委托資產(chǎn)的投資分析等事宜。

資產(chǎn)托管部綜合管理處負(fù)責(zé)托管產(chǎn)品和托管業(yè)務(wù)的信息披露、宣傳推廣和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制處負(fù)責(zé)托管部業(yè)務(wù)風(fēng)險控制和法律文件審核，并對相關(guān)業(yè)務(wù)處提供法律咨詢支持，力求使各類法律文件更加規(guī)范和準(zhǔn)確。在此基礎(chǔ)上，工商銀行法律事務(wù)部對所有的法律文件進行審核。

另外，針對不同業(yè)務(wù)合作項目，工商銀行將分別成立不同項目工作小組開展工作，與客戶在產(chǎn)品研究、技術(shù)實現(xiàn)、業(yè)務(wù)處理、營銷策劃、法規(guī)文件等方面的專業(yè)人員保持對口協(xié)商和交流。凡是業(yè)務(wù)所涉及到的技術(shù)保障部門、營銷業(yè)務(wù)部門、托管部門、法律和內(nèi)控部門都將參與到項目中來，共同保障項目計劃的實施完成。

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