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微信每天收款幾千會被監(jiān)控嗎

發(fā)布時間：2023-03-26 12:02:58 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 1175 問大家

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關(guān)于微信每天收款幾千會被監(jiān)控嗎的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

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本文目錄:

1、每天微信要收很多錢然后再轉(zhuǎn)出去怎樣才不會被系統(tǒng)監(jiān)控？
2、每個微信號可以收款多少會被監(jiān)控？
3、個人賬戶收款多少會被監(jiān)控
4、用微信在一段時間內(nèi)多次收到他人的轉(zhuǎn)賬會不會像支付寶一樣被風控限制支付？

微信每天收款幾千會被監(jiān)控嗎

一、每天微信要收很多錢然后再轉(zhuǎn)出去怎樣才不會被系統(tǒng)監(jiān)控？

微信收款當中顯示對此筆的這個款項添加交易內(nèi)容的話，那么其實這個情況下的話沒有被監(jiān)控，不用擔心這一點的。不是被監(jiān)控了，而所有的手機在收款的時候都有這個記錄。

不只是微信云閃付和支付寶之類都是有的，以防止在經(jīng)濟上出現(xiàn)什么扯皮？如果說您在微信的使用過程中遇到了相關(guān)的問題，建議您直接聯(lián)系一下微信的官方網(wǎng)站的客服人員，通過他們進行聯(lián)系解決，這樣一來才更為穩(wěn)妥。問這個問題是不是你貸了款，款最終轉(zhuǎn)到了你手上，害怕不合規(guī)被監(jiān)控嗎，如果是的話，只要轉(zhuǎn)賬就會被監(jiān)控到，反洗錢很厲害的。近，我又想起了馬云之前說的一段話，在這個信息爆炸的年代，咱們造謠的成本是越來越低，所以希望廣大網(wǎng)友們在看新聞的時候，應(yīng)該具備自己一定的判斷力，對于造謠的信息，我們應(yīng)當人人做好監(jiān)督，反手就是一個舉報！

前幾日，有媒體報道稱，明年1月1日起，央行關(guān)于非銀支付機構(gòu)開展大額交易報告的新規(guī)施行，支付寶、微信支付這些賬戶5萬元以上的大額交易要上報了。

當時我看到這個新聞就在想，雖然銀行對于錯失移動支付市場感到很心痛，但也不至于這么打擊支付寶與微信支付吧，畢竟這么做的話，那可能導致移動支付的倒退阿！

果然，隨后支付寶就出面進行了辟謠！

支付寶發(fā)布微博稱，“這個5萬的信息是謠言，請大家不要驚慌?！?/p>

支付寶方面稱，該文件針對反洗錢，一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬才要報備，支付寶并沒有現(xiàn)金交易，另外交易特別大額的（1天50萬）要事后報告，這個在銀行體系已實行多年。

也就是在今天，微信也正式做出了回應(yīng)，完全沒有的事情，也是造謠！

微信表示：當日現(xiàn)金交易5萬元以上才要上報，而個人客戶當日交易50萬元才需上報。央行此次新規(guī)主要是針對金融機構(gòu)以及支付機構(gòu)。對于個人用戶而言，正常的消費和轉(zhuǎn)賬行為不會受到限制，上報的主體是支付機構(gòu)，與老百姓并無關(guān)系。

雖然支付寶與微信支付都已經(jīng)出面辟謠了，但這件事還是引發(fā)了網(wǎng)友們的討論，往下看；

網(wǎng)友：我前幾天用微信支付買了一部華為p20。之前看那新聞好緊張啊，我還在想自己會不會被監(jiān)控了，間接暴露了財富，這兩天我都吃不好，睡不好，這下放心了原來是謠言！

網(wǎng)友：一開始我挺緊張，后來想想我全身家當也沒五萬就消停了！

網(wǎng)友：我就說嘛，這種謠言止于智者！想下微信轉(zhuǎn)賬一天得轉(zhuǎn)多少呀，還五萬就受監(jiān)管！，支付就不說了，多少人在用微信支付和轉(zhuǎn)賬的，每個都要監(jiān)管還不造成麻煩不說，可能系統(tǒng)都會癱瘓。

網(wǎng)友：謠言滿天飛的年代，造謠不需要成本，只需要隨口一說！但是辟謠需要的成本，代價太大了！更加可悲的是有些人以先入為主的思想，寧可聽信造謠，也不愿意相信事實！

網(wǎng)友：央媽是怕我們個人被騙，當然順便防止下洗錢啥的。整體對咱們小老百姓是利大于弊的。不必慌張，好了去還花唄和信用卡了！

二、每個微信號可以收款多少會被監(jiān)控？

大額收支頻繁收支然后就會被監(jiān)控了一般小額支出也不是那么頻繁的話誰管你你那點錢都提不起別人興趣

三、個人賬戶收款多少會被監(jiān)控

按照大額支付的相關(guān)規(guī)定，個人轉(zhuǎn)賬單天內(nèi)單筆或累計金額超過五萬塊，這名用戶將會進入被監(jiān)控狀態(tài)。負責監(jiān)控的相關(guān)機構(gòu)，有銀行、第三方支付機構(gòu)，如微信、支付寶、云閃付等。監(jiān)控機構(gòu)會利用系統(tǒng)來判斷目前交易是否屬于可疑交易，監(jiān)測結(jié)果正常就不會影響用戶的正常轉(zhuǎn)賬，要是監(jiān)測結(jié)果是可疑的，則會上報給相關(guān)的監(jiān)管部門。

拓展資料：

一、對于大額支付交易的規(guī)定

在辦法中，對大額交易進行了定義：

（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

（2）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

（3）個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

所以這個問題的答案也就有了，就是上面這些金額。

如果發(fā)生了大額交易，金融機構(gòu)要執(zhí)行以下操作：

大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告。并在交易發(fā)生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。

大額現(xiàn)金收付由金融機構(gòu)通過其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面方式報告。并在于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行。

二、對于可疑交易的管理辦法

（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

（5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；

（6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

（8）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；

（9）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；

（10）個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

（11）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

（十四）中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；

（14）金融機構(gòu)經(jīng)判斷認為的其他可疑支付交易行為。

四、用微信在一段時間內(nèi)多次收到他人的轉(zhuǎn)賬會不會像支付寶一樣被風控限制支付？

你微信本身使用的時間越長，你的賬戶穩(wěn)定性越好，讓你收到多筆轉(zhuǎn)賬的時候被監(jiān)控的風險就越小。但是如果你賬戶剛剛注冊沒多久，說到多筆轉(zhuǎn)賬，尤其是連續(xù)多筆個人轉(zhuǎn)賬就容易被風控。

這個所謂的被風控并不是說你本身就不能收款了，而是說你本身會受到更加嚴格的監(jiān)管，甚至是官方的平臺，會去核對對方給你轉(zhuǎn)賬的這個時間以及規(guī)律，如果大數(shù)據(jù)監(jiān)測過后發(fā)現(xiàn)你本身涉嫌的反洗錢等活動，那就有可能你的賬戶進行凍結(jié)，限制你的賬戶交易，本身不能正常收款。你要是付款的話超過一定價格也不行，甚至是直接凍結(jié)你這個賬戶，因為你這個賬戶信譽度有問題。

如果你的賬戶時間已經(jīng)很久了，就是你注冊這個賬戶已經(jīng)10年8年的了，平常正常收款。比較多，那被監(jiān)控的風險就會比較少。因為現(xiàn)在很多小的企業(yè)它本身不走網(wǎng)銀，就是收款的話都是走微信或者走支付寶，他辦的這個是商家收款的。收款碼這種情況你本身的收款筆數(shù)就會比較多，但這個并不影響你本身正常使用。因為你本人辦的是商家收款，自然就會有很多的收款，每天這個正常的收款筆數(shù)比較多，金額比較大，這很正常，但如果是個人的話就不行。

溫馨提示，個人如果是普通朋友間的收款收款筆數(shù)比較多的話，金額比較大的話，尤其是當大額多筆個人收款，這樣的情況最好是從網(wǎng)銀直接走銀行卡。本身沒有提現(xiàn)的費用，微信本身是有提現(xiàn)的費用的，而且它會有風控企業(yè)間的收款不要走微信和支付寶，因為現(xiàn)在金稅三期呢，就是金稅4期逐漸上線之后對于這種走微信支付寶收款的公司，將會進行更加嚴格的監(jiān)管，你到時候說不清楚這筆這筆錢到底是怎么回事。

以上就是關(guān)于微信每天收款幾千會被監(jiān)控嗎相關(guān)問題的回答。希望能幫到你，如有更多相關(guān)問題，您也可以聯(lián)系我們的客服進行咨詢，客服也會為您講解更多精彩的知識和內(nèi)容。