正文

凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會被監(jiān)控嗎（凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會被監(jiān)控嗎知乎）

發(fā)布時間：2023-03-25 10:11:38 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 1594 問大家

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關(guān)于凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會被監(jiān)控嗎的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

開始之前先推薦一個非常厲害的Ai人工智能工具，一鍵生成原創(chuàng)文章、方案、文案、工作計劃、工作報告、論文、代碼、作文、做題和對話答疑等等

只需要輸入關(guān)鍵詞，就能返回你想要的內(nèi)容，越精準(zhǔn)，寫出的就越詳細(xì)，有微信小程序端、在線網(wǎng)頁版、PC客戶端

官網(wǎng)：https://ai.de1919.com，如需咨詢相關(guān)業(yè)務(wù)請撥打175-8598-2043，或微信：1454722008

本文目錄:

1、銀行轉(zhuǎn)款多少會被監(jiān)控？
2、個人轉(zhuǎn)賬超過多少被監(jiān)管
3、個人賬戶轉(zhuǎn)賬金額多少會被監(jiān)控
4、銀行卡大額轉(zhuǎn)賬一天累計轉(zhuǎn)賬金額多少會被監(jiān)控。

凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會被監(jiān)控嗎（凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會被監(jiān)控嗎知乎）

一、銀行轉(zhuǎn)款多少會被監(jiān)控？

每個人的存款額度也不一樣，一般是五萬元，如果銀行卡單日指出超過五萬，就會被列為監(jiān)控對象。其實關(guān)鍵還是在于你的銀行卡，日常的消費支出水平。如果每天指出都是好幾萬，那即便有一次支出超過5萬，也不會有太大的問題。但多數(shù)人銀行卡每天也就是幾百元，最多幾千元而已，如果突然有一天支出超過5萬，那肯定是會被列為監(jiān)控對象。

而且要知道不同賬戶類型也不一樣，例如個人賬戶基本是5萬元的標(biāo)準(zhǔn)。而公司賬戶就取決于轉(zhuǎn)賬的方式了，如果公對公的轉(zhuǎn)賬，一般不會有太大問題?？墒侨绻蝗还匈~戶對私有賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，這個會引起銀行的注意。因為這個涉及稅務(wù)問題，公司賬目對個人轉(zhuǎn)款，很多時候需要繳稅，所以監(jiān)管比較敏感。

另外一種情況就是信用卡了，信用卡一般有額度有關(guān)，一次性套用過多額度，銀行肯定會打電話過來咨詢。首先銀行要確保這種信用卡沒有盜刷，其次銀行也預(yù)防用戶將信用卡額度進(jìn)行套現(xiàn)。所以信用卡如果一次性超過太多消費，可能會引起監(jiān)管。

其實現(xiàn)在不光是銀行轉(zhuǎn)賬，包括取現(xiàn)金也會被監(jiān)控，去年央行就在部分城市試點，試點城市的銀行對待10萬元現(xiàn)金以上的存取都需要登記。這是為了避免有洗錢的行為。同時也是通過登記的方式，來威懾犯罪分子。

其實對于多數(shù)普通人來說，這種監(jiān)控利大于弊，因為只要自己沒有犯罪，肯定不會有什么麻煩，即便銀行將你的卡凍結(jié)了，只要你自己去銀行說清楚即可，不會造成太大麻煩。

而且這種監(jiān)控也能在一定程度上，保障自己的安全，一旦自己銀行卡掉了，或者被偷了，對方肯定第一時間將錢取出來或者轉(zhuǎn)走，而只要賬戶發(fā)生資金大規(guī)模流動，銀行一定會監(jiān)管，如果銀行直接將賬戶凍結(jié)，那犯罪分子就來不及取走這些錢，對于自己來說是一個很好的事情，能夠更好的保障自己賬戶的安全。

　如果在一天內(nèi)，一個賬戶在同一個地方或者是同一個時間段，進(jìn)行了多次的消費，一般情況下是5次以上，那銀行工作人員就會給予儲戶致電咨詢。銀行工作人員一般是會詢問儲戶的消費記錄，如果符合的話，那自然是沒有什么事情，只要儲戶如實說明就行，如果消費記錄與戶主所說的不同，那可能就表明銀行卡存在被盜刷的可能性，銀行工作人員在咨詢戶主同意的情況下，就可以直接凍結(jié)銀行卡，對于銀行來說，雖然錢是儲戶的，但銀行是有監(jiān)管職責(zé)的。

二、個人轉(zhuǎn)賬超過多少被監(jiān)管

根據(jù)大額支付的有關(guān)規(guī)定，個人當(dāng)日單筆或累計轉(zhuǎn)賬5萬元或以上將會進(jìn)入監(jiān)控狀態(tài)，負(fù)責(zé)監(jiān)控的機(jī)構(gòu)有銀行、微信支付、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)。

拓展資料：

通過監(jiān)控銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)會通過系統(tǒng)來判斷此次交易是否屬于可疑交易，如果監(jiān)測結(jié)果正常，那么不影響用戶的正常轉(zhuǎn)賬。監(jiān)測結(jié)果為可疑，則需要上報給監(jiān)管部門。

除了個人轉(zhuǎn)賬會被監(jiān)控，非自然人客戶與自然人客戶當(dāng)日單筆交易同樣有監(jiān)控限額，請大家不要在短時間內(nèi)進(jìn)行可以的資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出操作，以免資金受到監(jiān)控而被凍結(jié)。

拓展資料：

轉(zhuǎn)賬(transfer accounts)，是指不直接使用現(xiàn)金，而是通過銀行將款項從付款賬戶劃轉(zhuǎn)到收款賬戶完成貨幣收付的一種銀行貨幣結(jié)算方式。它是隨著銀行業(yè)的發(fā)展而逐步發(fā)展起來的。當(dāng)結(jié)算金額大、空間距離遠(yuǎn)時，使用轉(zhuǎn)賬結(jié)算，可以做到更安全、快速。在現(xiàn)代社會，絕大多數(shù)商品交易和貨幣支付都通過轉(zhuǎn)賬結(jié)算的方式進(jìn)行。

2019年3月28日，轉(zhuǎn)賬將取消24小時后到賬的規(guī)定，將實行實時到賬。

轉(zhuǎn)賬方式：

轉(zhuǎn)賬結(jié)算的方式很多，主要可分為同城結(jié)算和異地結(jié)算兩大類。同城結(jié)算包括支票結(jié)算、付款委托書結(jié)算、同城托收承付結(jié)算、托收無承付結(jié)算和限額支票結(jié)算等；異地結(jié)算包括異地托收承付結(jié)算、異地委托收款結(jié)算、匯兌結(jié)算、信用證結(jié)算和限額結(jié)算等。

手機(jī)轉(zhuǎn)賬：

國內(nèi)各商業(yè)銀行先后開通了自己的手機(jī)銀行，如招商銀行，開展手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬匯款三年免費活動。手機(jī)銀行簽約客戶通過iPhone版、Android版、HTML網(wǎng)頁版手機(jī)銀行或iPad銀行辦理招行同城、招行異地、跨行同城、跨行異地轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，可享受轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費全免的優(yōu)惠。

2016年2月25日，工、農(nóng)、中、建、交五家銀行舉行“加強(qiáng)賬戶管理，推進(jìn)普惠金融”聯(lián)合發(fā)布會。對客戶通過手機(jī)銀行辦理的境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)賬匯款免收手續(xù)費，對客戶5000元以下的境內(nèi)人民幣網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬匯款免收手續(xù)費，以降低客戶的費用支出。

辦理原則：

銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和在銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的單位應(yīng)遵循錢貨兩清、維護(hù)收付雙方的正當(dāng)權(quán)益、銀行不予墊款的原則。此外，關(guān)于轉(zhuǎn)賬結(jié)算還應(yīng)遵循國家的相關(guān)規(guī)定。

適用范圍：

轉(zhuǎn)賬作為一種銀行結(jié)算方式，應(yīng)用范圍非常廣泛。同城與異地、單位賬戶與單位賬戶之間、單位賬戶與個人賬戶之間、個人賬戶與個人賬戶之間均可以進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

延遲到賬：

2016年9月23日上午，六部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，按照《通告》，自2016年12月1日起，個人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時后到賬。

中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》，全面加強(qiáng)賬戶實名制管理、銀行卡業(yè)務(wù)管理和轉(zhuǎn)賬管理。明確自2016年12月1日起，個人通過自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的，在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，可向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。

2019年3月，_中國人民銀行發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》?！锻ㄖ访鞔_，符合要求的ATM轉(zhuǎn)賬可不再24小時到賬。

三、個人賬戶轉(zhuǎn)賬金額多少會被監(jiān)控

根據(jù)大額支付的有關(guān)規(guī)定，個人當(dāng)日單筆或累計轉(zhuǎn)賬5萬元或以上將會進(jìn)入監(jiān)控狀態(tài)，負(fù)責(zé)監(jiān)控的機(jī)構(gòu)有銀行、微信支付、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)。監(jiān)控銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)會通過系統(tǒng)來判斷此次交易是否屬于可疑交易，如果監(jiān)測結(jié)果正常，那么不影響用戶的正常轉(zhuǎn)賬。如果監(jiān)測結(jié)果為可疑，則需要上報給監(jiān)管部門。

拓展資料：

2018年6月，中國銀行發(fā)布了《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報告工作有關(guān)要求的通知》，自2019年1月1日起，包括微信支付、支付寶等在內(nèi)的非銀行第三方支付機(jī)構(gòu)以下交易情況必須上報：

1、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支。

2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。

3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。

4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

過去的一種不規(guī)范名稱，很多地方在規(guī)范性文件中錯用為“個人帳戶”，現(xiàn)在規(guī)范性統(tǒng)稱為“個人賬戶”。最早我國只有“帳”而并無“賬”，“賬”是從“帳”分化出來的。2002年，國家相關(guān)部門相繼發(fā)布和印發(fā)了一系列規(guī)范性材料，徹底將“帳”和“賬”區(qū)分開來，“賬戶”的地位也得以真正確立。

職工基本養(yǎng)老保險個人帳戶是企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險中，用以記錄職工個人繳納基本養(yǎng)老保險費和單位繳費部分劃入職工個人名下的帳戶，是計算職工退休的基本養(yǎng)老金中的個人帳戶養(yǎng)老金的重要依據(jù)。按國發(fā)38號文件規(guī)定，自2006年起，個人賬戶規(guī)模調(diào)整為8%，完全由個人繳費形成，單位繳費部分不再劃入。

四、銀行卡大額轉(zhuǎn)賬一天累計轉(zhuǎn)賬金額多少會被監(jiān)控。

銀行卡大額轉(zhuǎn)賬一天累計轉(zhuǎn)賬金額超過五萬了就會被監(jiān)控。

1、根據(jù)銀行里的相關(guān)規(guī)定，當(dāng)用戶一天轉(zhuǎn)賬超過五萬的話，銀行卡就會顯示交易異常，并與此同時銀行有權(quán)對其進(jìn)行監(jiān)控。而這樣做的目的主要是防止客戶被網(wǎng)上的一些不法分子騙以及怕出現(xiàn)大額洗錢的情況出現(xiàn)，而負(fù)責(zé)監(jiān)控的機(jī)構(gòu)主要包括銀行、微信、支付寶等。

2、轉(zhuǎn)賬金額過大、過于頻繁的話，我們的銀行卡還可能被銀行臨時凍結(jié)，凍結(jié)之后銀行會針對我們的交易進(jìn)行檢查，查看我們的交易是否合法，一經(jīng)檢查出有違規(guī)轉(zhuǎn)賬的嫌疑，那銀行會立即將檢查結(jié)果交到警察局立案。當(dāng)我們銀行卡被凍結(jié)了，不要著急，銀行凍結(jié)一般不會超過48小時，如果我們在這48小時內(nèi)沒有收到任何信息，那48小時后，銀行卡就會自動解封。

拓展資料

1，在不同的情況下，大額轉(zhuǎn)賬需要不同的時間到達(dá)。如果是在銀行工作時間內(nèi)，并且是銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，一般可以實時到賬戶。

2，中國人民銀行將對個人賬戶和企業(yè)賬戶進(jìn)行監(jiān)控，以監(jiān)控是否存在洗錢行為，賬戶是否為自己操作和使用，以及保護(hù)國家財產(chǎn)。事實上，銀行在調(diào)整你的賬戶狀態(tài)之前，一定已經(jīng)和你取得了聯(lián)系，反洗錢守衛(wèi)在操作和判斷上都是人為的。一般來說，在驗證前都會與持卡人確認(rèn)，除非你沒有接聽電話，如果調(diào)整到異常狀態(tài)，可以說99%的情況下你基本上都是有洗錢的。

3，如果個人銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁，流量過大，顯然是不符合常識的。銀行將按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，對其進(jìn)行每日監(jiān)控，并向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

以上就是關(guān)于凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會被監(jiān)控嗎相關(guān)問題的回答。希望能幫到你，如有更多相關(guān)問題，您也可以聯(lián)系我們的客服進(jìn)行咨詢，客服也會為您講解更多精彩的知識和內(nèi)容。