自己家人轉(zhuǎn)賬20萬會(huì)查嗎（自己家人轉(zhuǎn)賬算流水嗎）

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本文目錄:

• 1、夫妻之間大額轉(zhuǎn)賬監(jiān)控嗎

• 2、如果我一次轉(zhuǎn)20萬給老公!人民銀行會(huì)查嗎

• 3、自己帳戶互轉(zhuǎn)單日超過二十萬銀行也要查嗎？

• 4、家人打給我10萬會(huì)被監(jiān)管嗎

一、夫妻之間大額轉(zhuǎn)賬監(jiān)控嗎

會(huì)，目前無論誰大額轉(zhuǎn)賬會(huì)被銀行監(jiān)控。根據(jù)規(guī)定，自然人當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）；、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）就屬于大額轉(zhuǎn)賬。

監(jiān)控的銀行以及第三方支付機(jī)構(gòu)會(huì)通過系統(tǒng)來評判用戶的交易是否為可疑交易，若是監(jiān)測機(jī)構(gòu)判定用戶的大額轉(zhuǎn)賬為正常交易，那么是不會(huì)影響客戶的轉(zhuǎn)賬交易的。

如果是夫妻雙方持有的是其中一個(gè)人的銀行卡之間辦理的大額互相轉(zhuǎn)賬，一般銀行會(huì)做大額轉(zhuǎn)賬登記，但一般不會(huì)要求你提供收入證明或轉(zhuǎn)款原因。如果交易金額在五萬以上，交易次數(shù)頻繁，會(huì)被監(jiān)控。除此之外，大額支付交易也會(huì)被監(jiān)控。

拓展資料：

1.銀行賬戶個(gè)人對個(gè)人大額轉(zhuǎn)賬肯定是可以的，只是各銀行對一類和二類賬戶都會(huì)設(shè)定單日和累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額，所以并不是任意金額都能轉(zhuǎn)賬成功的。 以農(nóng)業(yè)銀行為例，個(gè)人網(wǎng)銀渠道K令轉(zhuǎn)賬類交易單筆和日累計(jì)限額都為50萬元；掌上銀行渠道K令轉(zhuǎn)賬類交易單筆和日累計(jì)限額也為50萬；二代K寶（含通用K寶）默認(rèn)最高轉(zhuǎn)賬匯款及網(wǎng)上支付限額為100萬元，日累計(jì)限額為500萬元。

2.銀行卡是指經(jīng)批準(zhǔn)由商業(yè)銀行(含郵政金融機(jī)構(gòu)) 向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現(xiàn)金和支票的流通，使銀行業(yè)務(wù)突破了時(shí)間和空間的限制，發(fā)生了根本性變化。銀行卡自動(dòng)結(jié)算系統(tǒng)的運(yùn)用，使這個(gè)“無支票、無現(xiàn)金社會(huì)”的夢想成為現(xiàn)實(shí)。

3.根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，所有的金融機(jī)構(gòu)都需要履行反洗錢義務(wù)。如果個(gè)人銀行賬戶出現(xiàn)轉(zhuǎn)賬異常行為，例如轉(zhuǎn)賬頻繁、流水突然增加等，那么賬戶是可能被監(jiān)控的。

4.根據(jù)央行發(fā)布的相關(guān)通知，自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。包括微信支付、支付寶等在內(nèi)的非銀行第三方支付機(jī)構(gòu)必須上報(bào)交易情況。

二、如果我一次轉(zhuǎn)20萬給老公!人民銀行會(huì)查嗎

人民銀行有更加重要的事情做。

你轉(zhuǎn)賬的銀行就會(huì)查，商業(yè)銀行就查了，而不是等人民銀行查。

自己向銀行說明就可以了。沒有什么大不了的。哈哈哈。

開心快樂每一天！

三、自己帳戶互轉(zhuǎn)單日超過二十萬銀行也要查嗎？

自己賬戶互轉(zhuǎn)單日超過20萬，可能銀行會(huì)監(jiān)控，但是不會(huì)有問題的，要看你這筆錢花到了哪里？還在你自己的卡上，應(yīng)該沒問題的

四、家人打給我10萬會(huì)被監(jiān)管嗎

會(huì)的，而且銀行不僅會(huì)監(jiān)測單筆轉(zhuǎn)賬超過10萬的交易，也同樣會(huì)監(jiān)測多筆累計(jì)金額超限的交易。

根據(jù)規(guī)定，用戶使用銀行卡轉(zhuǎn)賬超過10萬元時(shí)，銀行將重點(diǎn)監(jiān)控資金的流向，嚴(yán)格對交易信息真實(shí)性、規(guī)范性進(jìn)行審核。

有合理理由懷疑用戶涉嫌洗錢等犯罪活動(dòng)的，銀行應(yīng)提交可疑交易報(bào)告，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)注，后續(xù)跟蹤，記錄備查。

以上就是關(guān)于自己家人轉(zhuǎn)賬20萬會(huì)查嗎相關(guān)問題的回答。希望能幫到你，如有更多相關(guān)問題，您也可以聯(lián)系我們的客服進(jìn)行咨詢，客服也會(huì)為您講解更多精彩的知識(shí)和內(nèi)容。

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