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杭州爆雷的p2p平臺名單（杭州爆雷的p2p平臺名單公布）
發(fā)布時間：2023-03-22 02:36:34
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創(chuàng)意嶺 閱讀：
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大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關于杭州爆雷的p2p平臺名單的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。
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一、P2P網貸清盤江湖：套路不斷 正在毀掉當局者最后一條退路
2018年冬天，經歷過“爆雷”陣痛期的 網貸 江湖，漸漸回歸平靜。清盤退出，正在成為從業(yè)者安全離開的最后一條通道，也是投資者相信平臺的最后底線。然而，另一出好戲“花式清盤”正在悄然上演，正在把行業(yè)最后一條退出通道毀掉。
網貸清盤亂象叢生
2018年7月的最后一天，杭州正值酷暑。在燥熱的夜里，一則消息讓整個城市變得更加躁動不安——杭州最大的P2P網貸平臺草根投資被曝出現兌付困難，連夜清退大部分員工，清空辦公室。
當日凌晨，一些家離得近的投資人連夜趕到草根投資位于杭州余杭區(qū)夢想小鎮(zhèn)的辦公室，警方也介入調查。而就在7月底，草根投資的官方服務號“草根觀察站”還曾宣布，其D輪融資已到賬5億元。
被曝逾期后的數日，全國各地數百上千名惴惴不安的的投資人涌向杭州，奔赴夢想小鎮(zhèn)，最終，投資人選擇報案。經過有關部門協調，投資人給草根投資3個月的時間自救。期間，為了安撫投資人情緒，草根投資請來第三方律師事務所清算平臺資產。平臺實控人金忠栲還通過直播，信誓旦旦承諾平臺不關閉，自己不跑路，讓廣大投資人放心。同期，金忠栲被曝出離婚。
經過2個多月的忐忑等待，10月18日，草根投資發(fā)布了《投資人利益保障機制》，公告稱，草根投資實施以現金兌付方式為主，以房產、車輛等資產過戶兌付， 上市公司 股票兌付等多種兌付方式為輔的兌付措施確保各出借人利益，并承諾方案到期時全額兜底收購剩余出借人的剩余債權。原本以為看到希望的投資人還沒等到一分錢回款，次日就等到了金忠栲自首的消息。
公開資料顯示，草根投資由浙江草根網絡科技有限公司運營，于2013年10月在杭州注冊成立，注冊資本超過2億元。截至2018年6月30日，草根投資累計投資總額達861.86億元，累計注冊用戶為9,038,943人，借款筆數為94.87萬人。目前，草根投資涉嫌非法吸收公眾存款罪的案件正在進一步調查中。
前一天宣布良性退出，發(fā)布兌付方案，承諾全額兜底，第二天實控人就投案自首的草根投資，讓網貸平臺投資人對于“清盤”這一說辭的信心一下崩盤。
如果說草根投資還有良性清盤的打算，那么，還有些網貸平臺則是打著良性清盤的幌子，實則是在使緩兵之計，為跑路拖延時間。
上海網貸平臺聚財貓7月18日發(fā)布公告稱，由于合作的多個資產方出現逾期，影響平臺正常運營，不得不暫停平臺業(yè)務，并解釋，詳細逾期項目還款計劃正與各資產端協商中，將在2018年8月底公布，并承諾“不跑路，不失聯?！?/p>
然而，7月25日，上海市公安局奉賢分局經偵支隊在官網上回應稱，已對此立案，創(chuàng)始人薛亮意圖跑路已被警方控制。
值得注意的是，就在聚財貓發(fā)布暫停業(yè)務公告的前一天，平臺還舉辦了大型活動慶祝其四周歲生日，并在慶生會現場宣布加息，吸引投資?！艾F在看不知道是不是為‘假清盤、真跑路’做準備?！币晃煌顿Y人說。
8月中旬，全國P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發(fā)《P2P合規(guī)檢查問題清單》。據悉，已有300多家網貸平臺提交自查報告，目前已經進入自律檢查階段。
網貸之家數據顯示，截至2018年10月，累計網貸平臺數量6422家，正常運營平臺數量1231家。據媒體不完全統(tǒng)計，目前完成自查報告并提交的平臺共357家，在正常運營平臺中占比不到3成，近1000家平臺未能如期提交報告。未提交自查報告的網貸平臺或自知合規(guī)無望，選擇清盤，以期良性退出。
在2018年雷爆潮和合規(guī)備案的雙重影響下，如何安全退出，已經成為P2P網貸行業(yè)迫切面臨的問題?！霸缧┠?，行業(yè)比較好，退出渠道也多，行業(yè)之間并購，找上市公司，找國資股東等等都是從業(yè)者退出的渠道。現在只剩下清盤退出這一條路了?！庇行袠I(yè)長期觀察者對鳳凰網WEMONEY表示。
現實的情況是，清盤退出這最后一條路也要被毀了。
8月3日，杭州P2P網貸平臺錢保姆發(fā)布良性退出公告，稱因受市場環(huán)境及部分借款人公司運營影響，出借人信心不足，使得新增投資銳減，流出資金劇增，平臺已做大量逾期墊付，不堪重負，決定良性清盤，并發(fā)布了兌付方案。
此后的8月6日、8月10日，錢保姆兩次調整兌付方案，直至8月16日，再次調整兌付方案，提出“以酒兌付”、“野山參兌付”，然而，各種“花式兌付”手段都不能讓投資人滿意，幾次更改方案更是耗盡了投資人的耐心。10月23日，據浙江經偵消息，錢保姆因涉嫌非法吸收公眾存款已于10月16日被警方立案偵查，警方已對錢保姆實控人及部分高管采取刑事強制措施。也就是說，在被立案當天，錢保姆還在變更兌付方案。
除了上述情況外，另據業(yè)內人士透露，網貸江湖里還存在這樣一種情況。有一家網貸平臺出現一筆較大壞賬，導致平臺開始大規(guī)模逾期，在投資人大鬧后，平臺實控人選擇去公安局自首，平臺公布兌付方案，承諾會良性出清，隨后實控人被保釋出來。
僅僅三個月之后，該平臺卻不能按照兌付方案來給投資者還款?！叭绻顿Y人去報警，該平臺實際控制人將可能面臨再度入獄的風險。之后再出兌付方案，也沒有投資人會相信。這家平臺現在就是在自毀退路?！睒I(yè)內人士說。
現實情況確實如此，投資者能夠接受平臺的清盤方案，就是對平臺最后信任，如果不能按照方案的兌付，投資人將會徹底不相信平臺，進一步不相信整個行業(yè)，之后再有平臺出兌付方案，也沒有投資人會相信了。
此外，還有一種亂象值得引起注意，個別網貸平臺，在公布逾期后，既不跑路，也不出兌付方案，而是選擇了遠走高飛，搬家了之。
10月8日，P2P網貸平臺安心貸官網發(fā)布逾期公告，宣布由于業(yè)務調整，為降低運營成本，公司決定將辦公地點遷往西藏自治區(qū)。公開資料顯示，安心貸此前注冊地為北京石景山。
公告稱，“自2018年6月以來，網貸大環(huán)境的急劇惡化，安心貸頂住壓力，堅持正常運營。由于今年中秋和國慶節(jié)前后相連，導致部分線下借款回款速度變慢。平臺正在積極努力工作，將前期逾期收回，同時保障搬遷工作的順利進行。希望大家不信謠，不傳謠，和平臺緊密溝通，爭取實現雙贏?！?/p>
北京市中聞律師事務所合伙人李亞告訴鳳凰網WEMONEY，“現在國家部門有規(guī)定，網貸機構平臺不允許做相應的變更和轉移，如果出現搬家的情況，說明一個問題，這個平臺的風險比較大?，F在這個階段，大家要給投資人更多信心，不停做搬遷，會給投資人維權和主張相應的利益增加時間和經濟成本?！?/p>
清盤為何難？
為什么網貸清盤會亂象叢生？李亞參與過3家網貸平臺的清盤案件，他認為，“有的網貸平臺做的比較好一些，底層資產非常明確，這種情況清盤比較簡單，確定底層資產后就可以成立相應的工作組，確認業(yè)務，制定清算方案，再做相應的處置計劃等。但是有些網貸平臺的業(yè)務打擦邊球，涉及到自融的業(yè)務，這類平臺在清盤退出上會遇到障礙。”
2018年7月，深圳一網貸平臺負責人曾分析道，對很多網貸平臺而言，想要退出其實只有兩條路，一條是良性退出，但行業(yè)并沒有相應的退出機制，也沒有成功的案例，剩下的另一條則是跑路。雖是一家之言，但一定程度上反映出當時網貸平臺想退不能退的困境。
如今4個月過去了，北京、深圳、廣州、上海、浙江等地的互聯網金融協會都發(fā)布了P2P網貸平臺退出的指引。
即使有了退出指引，在實踐中，參照退出指引在進行良性退出的P2P網貸平臺，還是會遇到一些困難?！氨热缦鄳馁Y產追繳方面，這一塊需要很長時間，需要大量人力物力財力去做，但是很多準備去做清盤退出的平臺，可能面臨在主張這些權利時，沒有人去負責了，沒有資金去投入，退出方案雖然出來了，但后續(xù)沒有人員去配合做，沒有物力財力去支持平臺的退出工作。”李亞告訴鳳凰網WEMONEY。
對于清盤的難點，中國銀行法學研究會理事肖颯亦表示，“各級互聯網金融自律組織，對于網貸行業(yè)良性退出都發(fā)布了自律組織的標準和建議。但實踐中，P2P網貸平臺的退出工作，往往與地方經偵、金融辦、銀監(jiān)局等密切相關，尤其是地方經偵，其面臨較大社會壓力?！?/p>
據肖颯觀察，目前我國境內三家互聯網法院均不受理涉P2P借貸的糾紛。加之，各基層法院民庭為確?！敖Y案率”，對于成批量的訴訟工作量，望而卻步。這也導致了P2P網貸平臺“ 催收 難，難催收”。雖然是信息中介，但廣大出借人統(tǒng)一委托平臺進行催收，一旦催收不到位，逾期展期增多，將嚴重影響網貸平臺聲譽，從而帶來客戶的大量流失，最終導致活躍度下降，影響企業(yè)正常經營。
提早謀劃實現全身而退
6月以來，網貸行業(yè)就流行一句話“信心比黃金更珍貴”。在網貸行業(yè)里，也有一些網貸平臺實現全額兌付。據媒體報道，P2P網貸平臺紫金聚寶10月19日在官網宣布清盤，11月2日，網貸之家社區(qū)就有人發(fā)帖，表示紫金聚寶是良心平臺，短時間內已完成全額兌付。目前該平臺官網數據已經清空，公開資料顯示，2018年4月紫金聚寶平臺官網披露數據，彼時平臺累計成交量約為1100萬元，待還余額為300萬元左右。
除了紫金聚寶，在早幾年出現逾期準備清盤的平臺里，也有良性出清，實現全身而退的，比如大王 理財 、月月貸、金疙瘩、長投在線等。其中，大王理財是網貸行業(yè)內最早清盤的平臺。2016年大王理財退出網貸行業(yè)時，網貸行業(yè)形勢一片大好，大王理財的退出引發(fā)業(yè)內一片嘩然，很多人都認為這是跑路之前的套路，肯定不會按照清盤方案來。
2016年2月28日，大王理財發(fā)布公告稱官網將于2016年3月4日關閉，此后將不會再有新的業(yè)務提供。公告中未提及網站關閉的具體原因，但相關工作人員處透露，大王理財投資人本息已經全部兌付。據了解，平臺還給投資人1%的補償金。
據不完全統(tǒng)計，2016年至今，實現全額兌付的網貸平臺有14家，其中，最快的平臺在一周之內就完成了本息兌付。這些實現良性退出的平臺，給行業(yè)目前面臨“清盤”的網貸平臺提供了很好的樣板。
肖颯表示，從目前形勢看，過半甚至更高比例的網貸平臺不會走上最終的“備案”之列，大多數P2P網貸機構面臨的是有序“良性退出”，被市場出清，沾染刑事風險，被迫出局。
她建議，“網貸機構不如提前籌謀，全身而退，保住實際控制人和高管。網貸平臺應在資金量和業(yè)務還處在不錯的水準時，考慮退出，也只有這時候才有機會‘全身而退’，同時要做好出借人權利保障和安撫工作。”
對于涉及自融的網貸平臺該如何清盤？李亞認為，有些網貸平臺自融只有一部分，其他部分還是有落到相應的資產上，涉及資產的部分可以由律師幫他們主張回來，幫他們做相應的清盤計劃，給投資人、出借人按照相應的比例進行清償?！芭e個例子，比如投資人拿出10萬塊做理財，平臺可能8萬塊借出，另外2萬自融或者用于平臺的運營使用，這些款項就不存在相應的標的，這部分需要平臺自行來承擔項目費用?！?/p>
肖颯則建議，監(jiān)管機構和互金協會對于平臺涉嫌自融或部分自融的情況，在良性退出時給予原則性建議，如不得良性退出或必須全部償還自融部分。
對于網貸平臺而言，在退出工作遇到人力、財力和物力不足的困難，李亞提出，針對網貸退出工作，當地行業(yè)協會包括監(jiān)管部門，應主動給企業(yè)做出一些幫助和指導。比如涉及一些的確存在經營困難，或者因為經濟環(huán)境不行要清盤退出的平臺，在政策上給予幫助，或者說主動給他們提供比如律師、會計師，幫助他們做一些清盤工作。
上述業(yè)內人士指出，“清盤退出”本來應該是網貸行業(yè)最后的底線，但目前卻成為一些平臺維穩(wěn)的套路之一，甚至妄圖通過這種方式讓投資人打消報警的念頭，或者給轉移財產爭取時間，給跑路打掩護。行業(yè)在一步步邁向合規(guī)，但是投資人維權并沒有因此變得容易，不僅如此，投資人對網貸平臺的信任，在一次次被“辜負”中也開始消失殆盡。如果最后的退路都被毀了，那么良性出清將無路可走。
二、又一批跑路平臺高管被捕
假期總是過得格外快，我們又迎來了元氣滿滿的工作周。
聽聞長假過后，人們往往會患上各種各樣的癥狀，如：“假期綜合癥”、“起不來癥”、“肥胖癥”、“錢包空空癥”等......
所以特意送上一份要聞大餐，梳理了國慶期間P2P等 理財 領域的重要資訊，專治節(jié)后各種焦慮，將你慢慢帶入工作學習的正軌。
首先是我們關注的P2P領域，內容均來自七牛財富小程序。
01 監(jiān)管動向:新增5家銀行通過資金存管測評
中國互聯網金融協會官網陸續(xù)公布了西安銀行、重慶富民銀行、徽商銀行、晉商銀行、渤海銀行的《關于個體 網貸 借貸資金存管系統(tǒng)通過聲明》，至此，全國通過網絡借貸資金存管系統(tǒng)測評的銀行增至30家。
北京兩類P2P機構不得新開展或從事網貸業(yè)務
9月30日晚間，北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室在北京金融局官網發(fā)布“風險提示”，未納入整治范圍的機構不得新開展P2P網貸業(yè)務；未經許可的機構不得新設立或從事P2P網貸業(yè)務活動，否則，按照從事非法金融活動處理。
京互金協會:郭大剛任副會長，王思聰接任秘書長
北京市互聯網金融行業(yè)協會在北京召開月度會長會議，會議表決通過：任命原秘書長郭大剛為副會長，翼龍貸創(chuàng)始人王思聰接任協會秘書長。本次任命最終生效還需民政部門批準。
02跑路平臺最新進展 石頭理財實控人已被緝捕歸案
石頭理財實控人被杭州警方從境外緝捕歸案，9月以來，杭州警方已連續(xù)將“有理樹金服”、“巨潮金融”等10余家網絡借貸平臺24名境內外在逃人員緝捕歸案。
合時代現任董事長回國自首
已潛逃非洲、東南亞等地2個多月的“合時代”P2P網貸平臺案件在逃犯罪嫌疑人孟某回國投案自首。
新聯在線相關嫌疑人已被逮捕
高管呂某川等3名嫌疑人因涉嫌集資詐騙罪、高管鄭某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于9月30日被天河區(qū)人民檢察院批準逮捕，警方現已凍結涉案賬號18個，凍結涉案資金1291余萬元。
禮德財富法人已被警方抓獲
法人鄭某森于9月14日被警方抓獲，高管諸某萍等3名嫌疑人于9月7日被天河區(qū)人民檢察院批準逮捕。警方現已掌握涉案賬號1000余個，凍結涉案資金1460余萬元，查封房產1套。
“大志集團”案又有10名嫌犯被批捕
9月30日，“廬陽公安”發(fā)布通報，經廬陽區(qū)人民檢察院批準，依法對大志投資集團有限公司實際控制人凌某、公司副總經理龔某某、安捷財富P2P平臺運營總監(jiān)弓某某等10名犯罪嫌疑人執(zhí)行逮捕。
金坳財富實控人被捕
涉嫌非法吸收公眾存款罪的“金坳財富”平臺實際控制人陳某某被靜安區(qū)人民檢察院依法批準逮捕，警方已凍結、查封涉案人員的銀行賬戶及相關資產。
華融道案一名主犯被批準逮捕
近日，涉嫌非法吸收公眾存款罪的“華融道”平臺主要犯罪嫌疑人胡某被靜安區(qū)人民檢察院依法批準逮捕，警方已凍結、查封平臺和涉案人員的涉案銀行賬戶資金以及相關涉案資產。
口貸網CEO被股東免職
因有指控稱口貸網CEO于集團收購P2P業(yè)務前后，曾透過與P2P業(yè)務有關網上渠道作出多項具誤導性及失實陳述，營運公司已議決于2018年8月底解除其平臺首席執(zhí)行官職位。
其他平臺進展
投之家新增回款130萬，查封擔保方1.8億資產，對采取刑事拘留措施的4名犯罪嫌疑人提請南山區(qū)人民檢察院批準逮捕。
利民網新增回款474萬，警方將繼續(xù)加大對實控人孫某的追捕力度。
零錢罐新增回款240萬，共計追回資金1866萬元，兩家借款企業(yè)被約談。
發(fā)財豬案共計追回資金603萬元，警方將進一步對發(fā)財豬平臺現股東與前股東之間股權變更事宜涉及的相關人員進行核查，對各方應承擔的法律責任進行調查。
錢富寶案攻擊追回資金166萬，款企業(yè)湖南鳳璽投資管理有限公司向警方遞交還款計劃，從2018年9月開始，分8期將欠款全部還清。
鑫格理財4名犯罪嫌疑人被逮捕，已凍結所投資公司股權。
03 注意！這些平臺股東發(fā)生變化
網貸之家統(tǒng)計了8家于7月、8月發(fā)生了股權變更的P2P平臺名單。其中
云錢袋、人文貸、萬家貸、君財金服4家平臺的所有原股東均已完全退出；
云錢袋、人文貸、廣裕貸、青魚金融、君財金服6家平臺的法定代表人同步出現變更；
短融網輔仁控股集團已退出，平臺實控人也變?yōu)橹焐俚ぃ?/p>
鼎信貸智仕通控股股份有限公司（持股80%）完全退出，中誠投金控有限公司新增80%
04 其他重要消息 財政部央行組合拳：釋放流動性7500億+減稅降費1.3萬億
10月7日上午，央行宣布降準釋放7500億流動性。
從2018年10月15日起，下調大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、非縣域農村商業(yè)銀行、外資銀行人民幣存款準備金率1個百分點，當日到期的中期借貸便利（MLF）不再續(xù)做。
降準所釋放的部分資金用于償還10月15日到期的約4500億元中期借貸便利（MLF），這部分MLF當日不再續(xù)做。除去此部分，降準還可再釋放增量資金約7500億元。
下午財政部也放出消息，除年初確定的全年減稅降費1.1萬億元的政策措施外，又出臺了促進實體經濟發(fā)展、支持科技創(chuàng)新等的一系列措施，預計全年減稅降費規(guī)模超過1.3萬億元。
市場聲音認為，此次降準減稅有利于改善民營企業(yè)融資，不意味著穩(wěn)健中性的貨幣政策取向發(fā)生改變。
三、目前哪些P2P公司爆雷了
項目前階段暴雷
這類暴雷平臺在標的沒有發(fā)布前就已經存在問題。
這類平臺暴雷原因分兩類。第一類是詐騙跑路，第二類是假標自融。
詐騙跑路
這類P2P平臺一開始就是來騙錢的。典型的例子就是e租寶，這種平臺先發(fā)布超高收益的標的來吸引投資人，標的期限到期的時候，平臺就用新投資人的錢向老投資人償還本息，也就是拆東墻補西墻。
當沒有接盤俠來接盤的時候，平臺資金鏈斷裂，老板就畏罪潛逃了，但天網恢恢，騙子總會收到懲罰。詐騙跑路的平臺肯定會暴雷，只是時間問題。
假標自融
這類暴雷P2P平臺設立的時候是為老板關聯公司輸血的。
老板關聯公司缺錢了，通過層層運作制造假標的，融到的錢輸送到自己的公司，支持自己的主業(yè)。
或者，平臺將融到的錢再拿去投資暴利和非法行業(yè)，比如高利貸、毒品、賭博等等。
四、歷年暴雷多少家,涉及多少資金
爆雷的P2P平臺就達40家，涉及資金超1200億。歷年暴雷的P2P平臺就達40家，涉及資金超1200億。周二美股收盤，拍拍貸大跌11.84%，簡普科技收跌9.54%，趣店收跌6.82%，宜人貸收跌5.56%。
以上就是關于杭州爆雷的p2p平臺名單相關問題的回答。希望能幫到你，如有更多相關問題，您也可以聯系我們的客服進行咨詢，客服也會為您講解更多精彩的知識和內容。
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