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個(gè)人流水達(dá)到多少稅務(wù)會(huì)來查（個(gè)人存款超過多少要交稅）

發(fā)布時(shí)間：2023-03-19 19:17:20 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 1627 問大家

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關(guān)于個(gè)人流水達(dá)到多少稅務(wù)會(huì)來查的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

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本文目錄:

1、2020個(gè)人銀行賬戶進(jìn)賬多少會(huì)被查？老板一定要知道
2、一個(gè)月個(gè)人發(fā)工資幾十萬會(huì)被稅務(wù)查嗎
3、私人卡一年流水多少會(huì)上報(bào)稅務(wù)局
4、稅務(wù)局在什么情況下有權(quán)力調(diào)查個(gè)人的銀行交易明細(xì)紀(jì)錄

個(gè)人流水達(dá)到多少稅務(wù)會(huì)來查（個(gè)人存款超過多少要交稅）

一、2020個(gè)人銀行賬戶進(jìn)賬多少會(huì)被查？老板一定要知道

企業(yè)私人賬戶的每一筆流水想查你，都能被查清！一旦被稽查，補(bǔ)稅是小事，還要繳納大量滯納金和稅務(wù)行政罰款，構(gòu)成犯罪的，更要承擔(dān)刑事責(zé)任！

目前銀行對大額支付和可疑交易都會(huì)進(jìn)行監(jiān)控，并履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。

什么是大額支付？

根據(jù)2017年7月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》大額交易為：

（一）當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元） 、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日 單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上 （含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（三） 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶 發(fā)生當(dāng)日 單筆或者累計(jì) 交易人民幣 50萬元以上 （含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（四） 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶 發(fā)生當(dāng)日 單筆或者累計(jì) 交易人民幣 20萬元以上 （含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。

簡單來說：這3種情況，會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管！

（1）法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

（2）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

（3）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

另外，銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

廣東珠海某公司于2016年1月正式開始營業(yè)， 公司負(fù)責(zé)人陳某2、張某某、曾某某通過使用個(gè)人銀行賬戶代替公司賬戶來接收營業(yè)收入的方式進(jìn)行逃稅。

案件經(jīng)過： 被告人張某某、曾某某與陳某2在公司設(shè)立分別捆綁公司賬戶的POS機(jī)和捆綁周某1等人私人賬戶的POS機(jī)，在客戶刷卡付款時(shí)，被告人張某林、曾某伶等人主要使用周某1私人賬戶捆綁的POS機(jī)收取裝修款。

另外，還使用其他員工的私人賬戶、微信、支付寶、現(xiàn)金等方式收取客戶裝修款，上述收取的營業(yè)收入均不入公司賬戶。同時(shí)，陳某2外聘一名會(huì)計(jì)僅按照公司賬戶的少量入賬來申報(bào)納稅。2016年1月至2017年1月期間，經(jīng)稅務(wù)部門檢查，欣美家公司逃避繳納增值稅人民幣184,989.06元、城建稅人民幣12,949.23元，偷稅額合計(jì)人民幣197,938.28元，該公司2016年度偷稅額占應(yīng)納稅額的比例為97.49%。

最后公司法定代表人張某某，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人曾某某各被判十個(gè)月有期徒刑，并處以罰款。

案件警醒：

1、通過私戶收款參與公司經(jīng)營管理，可能導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)混亂，公司資金無法受到監(jiān)管，不利于企業(yè)的長期發(fā)展。而且后期的稅收風(fēng)險(xiǎn)真的會(huì)給你重重一拳！

2、現(xiàn)在已經(jīng)取消企業(yè)銀行賬戶許可，但是加強(qiáng)了銀行賬戶資金管控，不要想著用私戶收款，形成一個(gè)閉環(huán)資金鏈，現(xiàn)在稅務(wù)、銀行全部共享信息合作，企業(yè)大額交易和可疑交易轉(zhuǎn)賬的這些行為已經(jīng)被稅務(wù)盯上！

情況一： 甲有限公司將對公賬戶上的60萬元在 每月的工資發(fā)放日 逐一通過銀行代發(fā)到每個(gè)員工的個(gè)人卡上，甲有限公司已經(jīng)依法履行了代扣個(gè)稅的義務(wù)。